FYRST Geschäftskonto (Base): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024
Zusammenfassung
Das FYRST BASE-Geschäftskonto ist kostenlos. Du erhältst 50 freie Buchungsposten monatlich und bezahlst für weitere nur 0,19€ je Posten. Außerdem sind eine Debit- und Kreditkarte ohne Zusatzkosten enthalten. Es richtet sich an Gründer, Freiberufler oder Selbstständige, die eine einfache und digitale Banklösung wünschen.
Vorteile
- Schnelle und unkomplizierte Kontoeröffnung
- Sicherheit durch Deutsche Bank
- Kostenfreie Kontoführung bei spezifischen Unternehmensformen
- Gratis Debit- und Kreditkarten
- Monatlich 50 kostenfreie Buchungsposten
- Preiswerte Tarife für zusätzliche Buchungsposten
- Möglichkeiten, Bargeld deutschlandweit an zahlreichen Orten einzahlen und abheben zu können
- Verlockende Darlehensangebote und integrierbare Lösungen für die Buchführung
Nachteile
- Gebührenpflichtige Kontenverwaltung für Unternehmen
- Kosten bei Bargeldbezug und Einzahlungen unter bestimmten Bedingungen
- Begrenztes Kontingent bei gebührenfreien Buchungen
- Entgelte für extra ausgegebene Karten
| FYRST BASE | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 0 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | 0 € pro Monat |
| Debitkarte: | 0.00 € pro Monat |
| Kreditkarte: | 0 € (im 1. Jahr, danach 30 €/Jahr) pro Monat |
| Bewertung: | 4,5 (★★★★★) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat das FYRST-Geschäftskonto?
- Welche Nachteile hat das FYRST-Geschäftskonto?
- Welche Geschäftskonten bietet FYRST an?
- Für welche Unternehmensformen eignet sich FYRST Geschäftskonto?
- Unser FYRST BASE-Test (inkl. Erfahrungen)
- Konditionen des FYRST BASE-Geschäftskontos
- Wie eröffne ich das FYRST-Geschäftskonto?
- Welche Voraussetzungen gibt es für das FYRST Geschäftskonto?
- Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das FYRST Geschäftskonto?
- FAQ: FYRST Geschäftskonto
- Welche FYRST-Alternativen gibt es ?
Welche Vorteile hat das FYRST-Geschäftskonto?
Der Hauptvorteil des Geschäftskontos ist die schnelle und unkomplizierte Kontoeröffnung. Du kannst dein Konto in nur 10 Minuten online eröffnen, unterstützt von einem Live Chat mit Banking Experten.
Ein weiterer wichtiger Vorteil ist die Sicherheit, die durch die Zugehörigkeit zur Deutschen Bank gewährleistet wird. Deine Einlagen sind bis zu 100.000 Euro abgesichert.
Kostenfreie Kontoführung für bestimmte Unternehmensformen macht das Konto besonders attraktiv. Wenn du Freiberufler oder Selbstständiger bist, fällt keine Grundgebühr an.
Die Bereitstellung von Gratis Debit- und Kreditkarten erhöht deine finanzielle Flexibilität ohne zusätzliche Kosten. Du bekommst sowohl eine FYRST Card als auch eine FYRST Card Plus ohne Jahresgebühr.
Monatlich stehen dir 50 kostenfreie Buchungsposten zur Verfügung. Für kleine Unternehmen oder Freiberufler ist dies oft ausreichend, um den monatlichen Bedarf zu decken.
Preiswerte Tarife für zusätzliche Buchungsposten sorgen für geringe Kosten, falls du die 50 Freiposten überschreitest. Jeder weitere Buchungsposten kostet lediglich 0,19 €.
Die Möglichkeit, Bargeld deutschlandweit an zahlreichen Orten einzahlen und abheben zu können, bietet dir hohe Flexibilität. Mit bis zu 7.000 Standorten kommst du schnell an Bargeld oder kannst dieses einzahlen.
Verlockende Darlehensangebote und integrierbare Lösungen für die Buchführung erleichtern deine Unternehmensfinanzierung und -verwaltung. Attraktive Kreditprodukte sind volldigital abschließbar und die Buchhaltungslösung bietet dir einen Preisvorteil.
Welche Nachteile hat das FYRST-Geschäftskonto?
Der Hauptnachteil des Geschäftskontos ist die Gebührenpflicht bei der Kontenverwaltung. Unternehmen müssen je nach Tarif zwischen 0 und 10 € monatlich zahlen.
Zudem ist keine Kreditkarte inklusive. Die optionale Kreditkarte kostet 2,49 € pro Monat und kann auf Wunsch hinzugebucht werden.
Bargeldbezug und Einzahlungen sind ebenfalls nicht kostenlos. Für Bargeldabhebungen am Automaten fallen 1,90 € und am Schalter 5 € an. Bargeldeinzahlungen kosten mindestens 3 €.
Es gibt ein begrenztes Kontingent bei gebührenfreien Buchungen. Nach Überschreiten der Grenze von 50 bzw. 75 Buchungen pro Monat, je nach Tarif, kostet jede weitere Buchung 0,19 €.
Für jede zusätzlich ausgegebene Karte fallen Gebühren an. Eine zusätzliche Debitkarte kostet 1 € pro Monat.
Welche Geschäftskonten bietet FYRST an?
FYRST bietet die Kontomodelle BASE und COMPLETE an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| BASE | COMPLETE | |
|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 10 € |
| girocard Kosten | 0 € | 0 € |
| Debitkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € |
| Kreditkarte Kosten | 0 € (im 1. Jahr, danach 30 €/Jahr) | 0 € (im 1. Jahr, danach 30 €/Jahr) |
Für welche Unternehmensformen eignet sich FYRST Geschäftskonto?
Das FYRST-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | BASE | COMPLETE |
|---|---|---|
| Selbstständige | ||
| Selbstständige und Freiberufler |  | |
| Einzelunternehmer | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | |
| Gewerbetreibende | | |
| Kapitalgesellschaften | ||
| UG und GmbH | | |
| GmbH & Co. KG | | |
| KGaA | | |
| AG | | |
| Limited (Ltd.) | | |
| Personengesellschaften & weitere | ||
| GbR | | |
| OHG | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | |
| Verein | | |
| Genossenschaft (eG) | | |
| KG | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | ||
| GmbH und UG in Gründung | | |
Unser FYRST BASE-Test (inkl. Erfahrungen)
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto BASE 4,5 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 3 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 7 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 3 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 3 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 7 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 14 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 0 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 7 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 4 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 81 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 4,5 ★★★★★ |
Konditionen des FYRST BASE-Geschäftskontos
Karten
| Girocard | FYRST Card (Girocard) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) |
| Anbieter der Debitkarte | Mastercard |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic |
| Anbieter der Kreditkarte | Mastercard |
| Virtuelle Kreditkarten | Nein |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Ja |
| Ratenkredit | Ja |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | 6 € pro Unterkonto |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | 1 |
| Cashback | - |
| Support via Telefon | Ja, 0228 5500 3303 |
| Support via E-Mail | Ja, support@fyrst.de |
| Support via Live-Chat | Nein |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 €Die gesetzliche Einlagensicherung gewährt einen Schutz in Höhe von 100.000,- € je Kreditinstitut. Zusätzlich gewährt die freiwillige Einlagensicherung einen Schutz von derzeit 15% des haftenden Eigenkapitals des Kreditinstituts. |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 0 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Ja |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 €Freiberufler und Gewerbetreibende: 0 €, andere Rechtsformen: 6 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € |
| Kostenloses Bargeld abheben | an 6.000 Cash Group Automaten |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | 0,60 % mind. 5,00 € je Einzahlung bei der Postbank |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | 0.19 € |
| Kosten für die Girocard | 0 € |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | 0.00 € |
| Zusätzliche Debitkarten | - |
| Kosten für die Kreditkarte | 0 € (im 1. Jahr, danach 30 €/Jahr) |
| Zusätzliche Kreditkarten | - |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | 0.40 € |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | 1,5 % |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | 0 |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | 40.00 € |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | Nein |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | Ja, lexoffice, Sage und sevDesk |
| DATEV-Schnittstelle | Ja, 5 € pro Monat |
| Digitale Belegverwaltung | Nein, nicht inklusive |
| Kategorisierung von Transaktionen | Nein |
Wie eröffne ich das FYRST-Geschäftskonto?
Um das FYRST-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du deine Daten eingeben, dich per Video-Ident legitimieren und erhältst dann Zugang zu deinem Konto mit deiner neuen IBAN.
- Gib deine Daten schnell und sicher ein und folge den Anweisungen im Formular.
- Legitimiere dich per Video-Ident über unseren Partner WebID Solutions.
- Du erhältst den Zugang zu deinem Geschäftskonto mit deiner neuen IBAN und kannst durchstarten.
Welche Voraussetzungen gibt es für das FYRST Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das FYRST Geschäftskonto sind Gewerbetreibende oder Freiberufler zu sein, eine deutsche Rechtsform des Unternehmens, Identifikationsnachweis, Bonität, Gewerbeanmeldung, Steuernummer und Steuer-ID, Umsatzsteuernummer, einen Geschäftssitz in Deutschland und die Legitimation per Video-Ident.
- Gewerbetreibende oder Freiberufler: Du musst als Gewerbetreibender oder Freiberufler tätig sein, um ein Konto eröffnen zu können.
- Deutsche Rechtsform: Dein Unternehmen muss eine der unterstützten deutschen Rechtsformen haben, wie GmbH, UG, OHG, KG, GbR oder e.K.
- Identifikationsnachweis: Ein gültiges Ausweisdokument ist für die Kontoeröffnung erforderlich.
- Bonität: Eine Überprüfung deiner Bonität ist Teil des Eröffnungsprozesses.
- Gewerbeanmeldung: Eine Kopie deiner Gewerbeanmeldung muss vorgelegt werden.
- Steuernummer und Steuer-ID: Diese Nummern sind für die eindeutige Identifikation deines Unternehmens beim Finanzamt notwendig.
- Umsatzsteuernummer: Falls zutreffend, ist die Umsatzsteuer-Identifikationsnummer anzugeben.
- Geschäftssitz in Deutschland: Dein Unternehmen muss einen offiziellen Sitz in Deutschland haben.
- Legitimation per Video-Ident: Die Identitätsfeststellung erfolgt schnell und sicher über ein Video-Ident-Verfahren.
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das FYRST Geschäftskonto?
Die Buchhaltungsfunktionen, die das FYRST Geschäftskonto bietet, umfassen die Digitalisierung von Belegen, das Schreiben von Angeboten und Rechnungen, die Vorbereitung von Umsatz- und Lohnsteueranmeldungen sowie die einfache Zusammenarbeit mit dem Steuerberater.
- Belege digitalisieren: Du kannst deine Belege mit wenigen Klicks digital erfassen und organisieren, was eine bessere Übersicht und Zeitersparnis ermöglicht.
- Angebote und Rechnungen schreiben: Das Erstellen und Versenden von Angeboten sowie Rechnungen ist direkt über das Konto möglich, was den Verwaltungsaufwand minimiert.
- Umsatz- und Lohnsteueranmeldungen vorbereiten: Die Software hilft dir, die nötigen Unterlagen für deine Umsatz- und Lohnsteueranmeldungen effizient vorzubereiten.
- Zusammenarbeit mit dem Steuerberater: Durch die Möglichkeit, Daten einfach zu exportieren und mit deinem Steuerberater zu teilen, wird die Zusammenarbeit erheblich erleichtert.
FAQ: FYRST Geschäftskonto
Kann ich das FYRST Geschäftskonto trotz SCHUFA eröffnen?
Das FYRST Geschäftskonto kannst du nicht eröffnen, wenn du eine negative SCHUFA hast.
Ist das FYRST Geschäftskonto sicher?
Das FYRST Geschäftskonto ist sicher. Zu seiner Sicherheit tragen mehrere Faktoren bei:
- Einlagensicherung bis 100.000 Euro schützt dein Geld bei der Bank.
- 3D Secure bietet zusätzlichen Schutz bei Online-Kreditkartenzahlungen.
- 2-Faktor-Authentifizierung sichert den Zugang zu deinem Konto zusätzlich ab.
Wie erreiche ich den FYRST-Kundenservice?
Um den FYRST-Kundenservice zu erreichen, hast du verschiedene Möglichkeiten: Du kannst eine E-Mail an support@fyrst.de senden, die Support-Hotline unter 0228 5500 3303 anrufen, oder die postalische Adresse nutzen: DB Privat- und Firmenkundenbank AG, Friedrich-Ebert-Allee 114 – 126, 53113 Bonn.
Gibt es bei FYRST Angebote für Gründer?
Ja, FYRST bietet Angebote für Gründer. Zu den speziellen Angeboten gehört das FYRST BASE Geschäftskonto, das mit einer kostenlosen Kontoführung und weiteren Vorteilen wie der Möglichkeit, lexoffice 6 Monate kostenlos zu nutzen, einhergeht.
Bietet FYRST Apps an?
Ja, FYRST bietet Apps an. Mit der FYRST App für Android und iOS kannst du deine Finanzen jederzeit überblicken und Bankgeschäfte direkt vom Smartphone aus erledigen.
Kann ich beim FYRST-Geschäftskonto Unterkonten eröffnen?
Ja, beim FYRST-Geschäftskonto kannst du Unterkonten eröffnen. Diese Unterkonten sind mit einer eigenen IBAN versehen und ermöglichen bis zu 50 beleglose Buchungen pro Monat, wobei für die Unterkonten eine monatliche Gebühr von 6 Euro anfällt.
Gibt es beim FYRST Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?
Beim FYRST Geschäftskonto gibt es eine DATEV-Schnittstelle. Diese Schnittstelle erleichtert die Verbindung zwischen dem Girokonto und dem Steuerberater, was die Buchhaltungsprozesse vereinfacht.
Bietet FYRST Firmenkredite an?
Ja, FYRST bietet Firmenkredite an. Zu diesen gehören die FYRST Business Kreditlinie für kurzfristige Liquiditätserhöhungen und das FYRST Business Investitionsdarlehen für langfristige Investitionen.
Bietet FYRST einen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an?
Ja, FYRST bietet einen Kontokorrentkredit an. Dies ermöglicht Kunden, Liquiditätsengpässe flexibel zu überbrücken.
Welche FYRST-Alternativen gibt es ?
Gute Alternativen zum FYRST BASE sind die Qonto Basic, die Postbank Business Giro und die Kontist Free. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| Qonto Basic  | Postbank Business Giro  | Kontist Free  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 9 € | 9.90 € | 0 € |
| Beleglose Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € | 10 kostenlose Buchungen, danach 0,15 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | - | 2.50 € | - |
| Bargeld Abhebungen | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 2 € pro Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | -- | Postbank Card (V pay) | - |
| Debitkarte | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) | Virtuelle Visa Debit-Karte |
| Kreditkarte | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold | - |
| Buchhaltungsoptionen | Ja | Ja | Nein |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.