bunq Geschäftskonto (Easy Bank): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024
Zusammenfassung
Das bunq Easy Bank Business-Konto kostet 7,99 € pro Monat. Es umfasst eine Mastercard für weltweite Zahlungen und Geldabhebungen. Die ersten fünf Geldabhebungen kosten jeweils 0,99 €, jede weitere 2,99 €. Die Anbindung an Buchhaltungssoftware erleichtert die Buchführung. Dieses Angebot zielt auf Selbstständige, Freiberufler und Kleinunternehmer ab, die Wert auf effizientes Online-Banking legen.
Vorteile
- Zugriff für mehrere Angestellte möglich
- Kostenfreies Girokonto mit 1,05 % Verzinsung
- Kostenfreie physische Kreditkarte
- Gratis digitale Kreditkarte
- Zwei zusätzliche Konten
- Unterstützung für Apple Pay und Google Pay
Nachteile
- Monatliche Kontoführungsgebühren belaufen sich auf 7,99 €
- Keine kostenfreien Möglichkeiten zum Bargeld abheben unterhalb des Easy Money Tarifs
- Das Einzahlen von Bargeld ist nicht durchführbar
- Es wird kein Überziehungskredit oder Kreditlimit gewährt
- Telefonische Kundenbetreuung ist nicht verfügbar
- Buchhaltungssoftware lässt sich erst im Easy Money Tarif integrieren
| bunq Easy Bank | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 7.99 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | - pro Monat |
| Debitkarte: | 0 € pro Monat |
| Kreditkarte: | 0.00 € pro Monat |
| Bewertung: | 3,3 (★★★☆☆) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat das bunq-Geschäftskonto?
- Welche Nachteile hat das bunq-Geschäftskonto?
- Welche Geschäftskonten bietet bunq an?
- Für welche Unternehmensformen eignet sich bunq Geschäftskonto?
- Unser bunq Easy Bank Business-Test (inkl. Erfahrungen)
- Konditionen des bunq Easy Bank Business-Geschäftskontos
- Wie eröffne ich das bunq-Geschäftskonto?
- Welche Voraussetzungen gibt es für das bunq Geschäftskonto?
- Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das bunq Geschäftskonto?
- FAQ: bunq Geschäftskonto
- Welche bunq-Alternativen gibt es ?
Welche Vorteile hat das bunq-Geschäftskonto?
Der hauptsächliche Vorteil des Geschäftskontos ist die Möglichkeit, Mitarbeitern Zugang zu geben. Du kannst entscheiden, wer vollständigen Zugriff oder nur Zustimmung für Zahlungen haben soll.
Ein weiterer Vorteil ist die kostenfreie Girokonto-Option mit einer Verzinsung von 1,05 %. Das bedeutet, dein Geld wächst wöchentlich, ohne dass du extra was tun musst.
Zudem ist eine physische Kreditkarte kostenlos inklusive. Du bekommst eine Mastercard, die du überall nutzen kannst, ohne dass jährliche Gebühren anfallen.
Du erhältst auch eine gratis digitale Kreditkarte. Ideal für Online-Einkäufe, ohne zusätzliche Kosten.
Zwei zusätzliche Konten unterstützen die Organisation deiner Finanzen. So kannst du geschäftliche und private Ausgaben trennen und behältst den Überblick.
Die Unterstützung für Apple Pay und Google Pay macht das Bezahlen einfacher. Du kannst dein Smartphone nutzen, um überall dort zu bezahlen, wo diese Zahlungsarten akzeptiert werden.
Welche Nachteile hat das bunq-Geschäftskonto?
Der hauptsächliche Nachteil des Geschäftskontos ist die monatliche Kontoführungsgebühr von 7,99 €. Diese Gebühr fällt unabhängig von der Kontonutzung an.
Zudem ist keine kostenfreie Möglichkeit zum Bargeld abheben gegeben. Jede Abhebung kostet 0,99 €, was bei regelmäßiger Nutzung ins Geld gehen kann.
Das Einzahlen von Bargeld ist nicht möglich. Dies kann für Geschäfte, die Barzahlungen erhalten, ein ernsthaftes Problem darstellen.
Es wird kein Überziehungskredit oder Kreditlimit gewährt. Dies schränkt die finanzielle Flexibilität in dringenden Fällen ein.
Telefonische Kundenbetreuung steht nicht zur Verfügung. Du bist auf Chat oder E-Mail angewiesen, was bei komplexen Anliegen hinderlich sein kann.
Buchhaltungssoftware lässt sich erst mit einem höheren Tarif, dem Easy Money Tarif, integrieren. Für Basisnutzer bedeutet das zusätzliche Kosten oder manuellen Aufwand.
Welche Geschäftskonten bietet bunq an?
bunq bietet die Kontomodelle Easy Green, Easy Money, Easy Bank und Easy Savings an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| Easy Green | Easy Money | Easy Bank | Easy Savings | |
|---|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 24 € | 13.99 € | 7.99 € | 0 € |
| girocard Kosten | - | - | - | - |
| Debitkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 0 € | - |
| Kreditkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € | - |
Für welche Unternehmensformen eignet sich bunq Geschäftskonto?
Das bunq-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | Easy Green | Easy Money | Easy Bank | Easy Savings |
|---|---|---|---|---|
| Selbstständige | ||||
| Selbstständige und Freiberufler |  | | | |
| Einzelunternehmer | | | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | | | |
| Gewerbetreibende | | | | |
| Kapitalgesellschaften | ||||
| UG und GmbH | | | | |
| GmbH & Co. KG | | | | |
| KGaA | | | | |
| AG | | | | |
| Limited (Ltd.) | | | | |
| Personengesellschaften & weitere | ||||
| GbR | | | | |
| OHG | | | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | | | |
| Verein | | | | |
| Genossenschaft (eG) | | | | |
| KG | | | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | ||||
| GmbH und UG in Gründung | | | | |
Unser bunq Easy Bank Business-Test (inkl. Erfahrungen)
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Easy Bank 3,3 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 0 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 0 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 0 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 3 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 0 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 9 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 0 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 11 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 4 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 60 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 3,3 ★★★☆☆ |
Konditionen des bunq Easy Bank Business-Geschäftskontos
Karten
| Girocard | - |
| Debitkarte | 1 Karte inclusive |
| Anbieter der Debitkarte | Mastercard |
| Kreditkarte | Mastercard |
| Anbieter der Kreditkarte | Mastercard |
| Virtuelle Kreditkarten | Nein |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Nein |
| Ratenkredit | Nein |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | 0 |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | 1 |
| Cashback | Nein |
| Support via Telefon | Ja |
| Support via E-Mail | Ja |
| Support via Live-Chat | Ja |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 €Alle Einlagen bis 100.000 Euro sind zu 100% garantiert. |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 0 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Ja |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Ja |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Nein |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 7.99 €- |
| Beleglose Buchungen | 0,13 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | - |
| Kostenloses Bargeld abheben | Nein |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | 0,99 € für die ersten fünf Abhebungen, jede weitere 2,99 € |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | Bis 100,00 € kostenfrei, darüber 2,5 % auf den Gesamtbetrag |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | 13 Cent pro Auftrag |
| Kosten für die Girocard | - |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | 0 € |
| Zusätzliche Debitkarten | 9,99 € einmalig + 3,99 € monatlich |
| Kosten für die Kreditkarte | 0.00 € |
| Zusätzliche Kreditkarten | 9,99 € einmalig + 3,99 € monatlich |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | 0.13 € |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | - |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | - |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | Nein |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | Ja |
| DATEV-Schnittstelle | Ja |
| Digitale Belegverwaltung | Nein |
| Kategorisierung von Transaktionen | Nein |
Wie eröffne ich das bunq-Geschäftskonto?
Um das bunq-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du die bunq-App herunterladen, ein wenig über dich erzählen, ein Video-Selfie aufnehmen und deinen gültigen Ausweis vorzeigen. Folge diesen Schritten:
- Lade die bunq-App herunter.
- Erzähle ein wenig über dich und dein Unternehmen.
- Nimm ein Video-Selfie auf.
- Zeige deinen gültigen Ausweis vor.
Welche Voraussetzungen gibt es für das bunq Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das bunq Geschäftskonto umfassen Identifikationsnachweis, Bonität, Gewerbeanmeldung, Steuernummer und Steuer-ID, Umsatzsteuernummer sowie einen Geschäftssitz. Außerdem sind spezifische Dokumente und Informationen erforderlich, die sich nach der jeweiligen Unternehmensform richten.
- Identifikationsnachweis: Ein gültiger Personalausweis oder Reisepass wird benötigt, um deine Identität zu verifizieren.
- Bonität: Eine Überprüfung deiner Kreditwürdigkeit kann erforderlich sein, obwohl bunq keine SCHUFA-Abfrage durchführt.
- Gewerbeanmeldung: Eine Kopie deiner Gewerbeanmeldung belegt die Rechtmäßigkeit deines Geschäfts.
- Steuernummer und Steuer-ID: Für die steuerliche Registrierung deines Unternehmens sind diese Nummern unerlässlich.
- Umsatzsteuernummer: Diese ist vor allem für die Abwicklung von Mehrwertsteuerangelegenheiten wichtig.
- Geschäftssitz: Ein nachweislicher Sitz deines Unternehmens im Land der Kontoeröffnung ist erforderlich.
- Spezifische Unterlagen je nach Unternehmensform: Die erforderlichen Dokumente können variieren, beispielsweise Satzungen bei einer GmbH.
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das bunq Geschäftskonto?
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das bunq Geschäftskonto? Das bunq Geschäftskonto umfasst Funktionen wie virtuelle Kreditkarten, AutoMwSt für automatische Steuersätze, geplante Kontoauszugs-Exporte und die Möglichkeit, Mitarbeitern Zugriff zu gewähren, sowie eine Integration in Buchhaltungssoftware und die Einrichtung von automatisierten Workflows.
- Virtuelle Kreditkarten ermöglichen eine einfache Budgetplanung und sicheres Online-Shopping.
- AutoMwSt legt automatisch einen Prozentsatz jeder Transaktion beiseite, was die Buchhaltung für Steuern vereinfacht.
- Mit geplanten Kontoauszugs-Exporten bleiben deine Datensätze automatisch auf dem neuesten Stand, indem sie jeden Monat an eine E-Mail-Adresse gesendet werden.
- Du kannst Mitarbeitern den Zugriff auf deine Konten gewähren, um Finanzen im Auftrag zu verwalten, mit der Option, vollständigen Zugriff zu erlauben oder Zahlungen nur mit deiner Zustimmung durchzuführen.
- Integration in Buchhaltungssoftware heben deine Finanzverwaltung auf das nächste Level, indem du bunq direkt mit deiner bevorzugten Software verbindest.
- Automatisierte Workflows durch bunqs offene API ermöglichen die Einrichtung effizienter Prozesse und die Verbindung mit über 4.000 Apps über Zapier.
FAQ: bunq Geschäftskonto
Kann ich das bunq Geschäftskonto trotz SCHUFA eröffnen?
Ja, das bunq Geschäftskonto kannst du trotz SCHUFA eröffnen.
Ist das bunq Geschäftskonto sicher?
Das bunq Geschäftskonto ist sicher. Es bietet Einlagensicherung, was bedeutet, dass deine Gelder bis zu 100.000 Euro durch das europäische Einlagensicherungssystem geschützt sind. Zusätzlich verwendet bunq 3D Secure für Online-Zahlungen, was für eine zusätzliche Sicherheitsebene beim Einkaufen im Internet sorgt. Für den Zugang zum Konto setzt bunq auf 2-Faktor-Authentifizierung, um sicherzustellen, dass nur du Zugriff auf dein Konto hast.
Wie erreiche ich den bunq-Kundenservice?
Um den bunq-Kundenservice zu erreichen, stehen dir verschiedene Kanäle zur Verfügung: Du kannst die In-App-Chatfunktion nutzen, eine E-Mail an support@bunq.com senden, das Website-Formular ausfüllen oder bei dringenden Anliegen die 24/7 SOS-Hotline anrufen.
Gibt es bei bunq Angebote für Gründer?
Ja, bunq bietet Angebote für Gründer an. Diese umfassen unter anderem das Easy Savings Business Konto, das kostenlos ist und einen hohen Zinsertrag bietet, sowie das Easy Green Business Konto für Gründer, die ihren CO2-Fußabdruck ausgleichen möchten.
Bietet bunq Apps an?
Ja, bunq bietet Apps an. Diese Apps ermöglichen es dir, Ausgaben zu tätigen, zu sparen, Budgets zu planen und zu investieren.
Kann ich beim bunq-Geschäftskonto Unterkonten eröffnen?
Ja, beim bunq-Geschäftskonto kannst du Unterkonten eröffnen. Es ermöglicht dir, bis zu 25 Unterkonten mit jeweils einer eigenen IBAN zu erstellen, die unabhängig vom Hauptkonto genutzt werden können.
Gibt es beim bunq Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?
Ja, beim bunq Geschäftskonto gibt es eine DATEV-Schnittstelle. Dies ermöglicht die einfache und schnelle Übertragung von Unternehmensdaten zwischen bunq und DATEV.
Bietet bunq Firmenkredite an?
Nein, bunq bietet keine Firmenkredite an. Das Unternehmen konzentriert sich auf Bankkonten und Kreditkarten ohne traditionelle Kreditprüfung.
Bietet bunq einen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an?
Nein, bunq bietet keinen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an. Kontoüberziehungen sind nicht möglich und es gibt keinen Kreditrahmen bei der Kreditkarte.
Welche bunq-Alternativen gibt es ?
Gute Alternativen zum bunq Easy Bank sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic  | Postbank Business Giro  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.