Eine Kreditkarte kann ein großer Gewinn für dein Unternehmen sein, denn sie ermöglicht dir, große Unternehmensinvestitionen zu tätigen.
In diesem Artikel erfährst du alles, was du über Geschäftskonten mit Kreditkarte wissen solltest.
Die besten Geschäftskonten mit Kreditkarte
FYRST
FYRST ist ein Geschäftskonto, das sowohl eine kostenlose Basisversion als auch eine optionale Postbank Visa Business Card Kreditkarte bietet. Mit der FYRST App kannst du deine Aufträge einfach verwalten und nach 40 Tagen per Lastschrift auf mehr Liquidität zugreifen.
Auch an den Geldautomaten der Cash Group kannst du Geld abheben. Das macht FYRST zu einer idealen Wahl, wenn du ein effizientes und flexibles Geschäftskonto mit einer zuverlässigen Kreditkartenlösung suchst.
N26
Die Bank N26 ist eine Online-Bank, die ein Geschäftskonto und eine Kreditkarte in einem Paket anbietet. Du kannst ein Konto in nur 8 Minuten und ohne Papierkram eröffnen und genießt Zugang zu kostenlosen Abhebungen und 0,1 % Cashback auf alle Einkäufe.
Mit mehreren Zahlungsmethoden kannst du problemlos Geld auf dein Konto überweisen, während du mit der Mastercard Debit mit Kontaktlos-Funktion bequem und sicher bezahlen kannst.
Außerdem bietet die Bank eine Reihe von Dienstleistungen an, die dir helfen, deine Finanzen effizient zu verwalten. Wenn du auf der Suche nach einem zuverlässigen Partner für dein Unternehmen bist, ist die Bank N26 eine gute Wahl.
Qonto
Qonto ist eine großartige Lösung für Unternehmen, die einen zuverlässigen und flexiblen Bankpartner suchen. Mit deutschen IBANs kannst du Zahlungen, Rechnungen, Ausgaben und Spesen einfach verwalten. Du hast die Möglichkeit, für jede Karte individuelle Limits festzulegen, sowie die Option der papierlosen Abrechnung.
Die App bietet außerdem SEPA-Überweisungen in Echtzeit und Mastercard-Karten für einen einfachen Zugriff auf deine Finanzen an einem Ort. Wenn du also auf der Suche nach einer unkomplizierten Möglichkeit bist, den Überblick über deine geschäftlichen Transaktionen zu behalten, ist Qonto die perfekte Wahl!
Commerzbank
Die Commerzbank bietet verschiedene Kreditkartenmodelle für Geschäftskonten an, die du ganz einfach online beantragen kannst. Das Angebot umfasst die Girocard und zwei Premiumkarten – Business Card Classic und Premium – die alle kostenlos ausgegeben werden.
Die Transaktionen sind sicher und die monatlichen papierlosen Buchungen sind kostenlos. Über die Schnittstelle von HBCI und Datev kannst du mit der Corporate Card Classic oder Premium an über 40 Millionen Orten weltweit Zahlungen vornehmen.
Postbank
Die Visa Business Card der Postbank ist eine attraktive Wahl für Geschäftsleute, die ihr Bankkonto mit einer Kreditkarte kombinieren möchten. Mit 44 Millionen Akzeptanzstellen weltweit und über 2,6 Millionen Geldautomaten kannst du überall bargeldlos bezahlen. Abhebungen an Geldautomaten und Bankschaltern der CashGroup sind kostenlos, während Abhebungen mit der VISA-Kreditkarte 2 % des Abhebungsbetrags kosten.
Die Postbank Visa Business Card ist sehr günstig und eine gute Möglichkeit, deine Finanzen zu optimieren. Wenn du also auf der Suche nach einer Kombination aus Geschäftskonto und Kreditkarte bist, solltest du die Postbank Visa Business Card unbedingt in Betracht ziehen!
Kontist
Kontist ist eine ideale Option für Freiberufler und Selbstständige. Das kostenlose Geschäftskonto bietet Zugang zu einer VISA-Debitkarte, die für kontaktlose, Online-, In- und Auslandszahlungen genutzt werden kann. Wer sich für das Premium-Konto entscheidet, erhält zusätzlich eine physische Mastercard für bargeldlose Zahlungen.
Für beide Karten fallen keine monatlichen Gebühren oder Gebühren für ausländische Transaktionen an. Die Anmeldung ist einfach und du hast innerhalb weniger Minuten Zugriff auf dein Konto. Außerdem erhältst du als Teil des Pakets kostenlose Finanzberatung von Experten, damit du fundierte Entscheidungen über dein Geld treffen kannst. Mit Kontist erhältst du alle Funktionen einer modernen Geschäftsbank zum Nulltarif – so hast du mehr Zeit, dich auf das zu konzentrieren, was dir am wichtigsten ist.
TARGOBANK
Die TARGOBANK ist eine gute Wahl für Unternehmen, die bargeldlos bezahlen wollen. Das Geschäftskonto Plus bietet bis zu 25 Buchungen pro Monat, während das Geschäftskonto Comfort mehr als 25 Buchungen ermöglicht.
Außerdem erhältst du kostenlose Benachrichtigungen über Zahlungen und Abbuchungen auf deiner Kreditkarte oder deinem Konto sowie einen 5%igen Rabatt auf Hotelbuchungen über das Partnerportal. Nutzer der VISA Select-Karte können von Sonderkonditionen und der kostenlosen Bargeldfunktion sowie von Apple Pay mit der TARGOBANK Visa-Kreditkarte profitieren.
Deutsche Bank
Du bist Geschäftskunde oder Unternehmer und suchst nach einer effizienten Kreditkarte? Die Deutsche Bank BusinessCard könnte einen Blick wert sein. Sie bietet zwei kostenlose Girokarten und eine kostenlose Mastercard-Kreditkarte. Du kannst in über 60 Ländern Bargeld abheben, hast Zugang zum Filialbanking und zu Unterkonten mit StarMoney Business.
Auch Electronic Banking, Online-Banking und die Deutsche Bank App stehen dir zur Verfügung, um deine Transaktionen zu erleichtern. Außerdem musst du dich nicht um die Beantragung dieser Kreditkarte kümmern, denn es handelt sich um eine echte Kreditkarte mit einem Antragsverfahren. Wenn du also auf der Suche nach einem Geschäftskonto mit integrierter Kreditkartenoption bist, solltest du die Deutsche Bank BusinessCard in Betracht ziehen!
Holvi
Bank Holvi bietet eine großartige Lösung für Selbstständige, die ihr Finanzmanagement vereinfachen wollen. Es ist einfach, eine kostenlose Mastercard und virtuelle Karten sowie Debit- und Kreditkarten einzurichten.
Mit detaillierten Einblicken in deine Ausgaben hast du immer die Kontrolle über deine Finanzen. Außerdem erhältst du mit dem Konto drei kostenlose Business Debit Mastercards, mit denen du kostenlos Bargeld abheben kannst. Besser kann Banking nicht sein!
Wie funktioniert eine Kreditkarte?
Wenn du eine Kreditkarte benutzt, leihst du dir Geld von der ausstellenden Bank aus. Die Bank räumt dir einen Kreditrahmen ein, d. h. den Höchstbetrag, den du jeden Monat ausleihen kannst. Mit diesem Kredit kannst du Einkäufe tätigen oder Bargeld an einem Geldautomaten abheben.
Jedoch musst du jeden Monat den geliehenen Betrag zurückzahlen, zuzüglich etwaiger Zinsen und Gebühren. Wenn du nicht den gesamten geschuldeten Betrag zurückzahlen kannst, wird der Saldo auf den nächsten Monat übertragen und es fallen weitere Zinsen an.
Welche Arten von Kreditkarten gibt es?
Es gibt verschiedene Arten von Kreditkarten auf dem Markt. Die gängigsten Arten sind Kreditkarten wie Mastercard, Visa oder American Express. Mit diesen Kreditkarten kannst du dir beim Kartenaussteller bis zu einem bestimmten Betrag Geld leihen. Allerdings musst du für das geliehene Geld Zinsen zahlen, wenn du deinen Saldo nicht jeden Monat vollständig zurückzahlst.
Eine andere Art von Kreditkarte ist eine Debit- oder Prepaid-Karte. Diese Karten sind mit deinem Bankkonto verknüpft und erlauben es dir, nur das Geld auszugeben, das du auf deinem Konto hast.
Dann gibt es noch Gold- oder Platin-Kreditkarten, die in der Regel teurer sind, aber zusätzliche Vorteile und Vergünstigungen wie Reiseversicherungen und Concierge-Dienste bieten.
Wozu benötige ich eine Kreditkarte bei meinem Geschäftskonto?
Als Unternehmer musst du in der Lage sein, deine Finanzen so effizient wie möglich zu verwalten. Mit einer Kreditkarte kannst du schnell und einfach Zahlungen für Geschäftsausgaben im In- und Ausland tätigen. Zudem ermöglicht dir eine Kreditkarte, größere Firmeninvestitionen zu tätigen. Und da mobile Zahlungen immer beliebter werden, kannst du mit einer Kreditkarte auch die Vorteile von Apple Pay oder Google Pay nutzen.
Was sind Vor- und Nachteile für ein Business-Konto mit Kreditkarte?
Für viele Unternehmen ist ein Geschäftskonto mit Kreditkarte eine bequeme Möglichkeit, Einkäufe zu tätigen. Mit einer Kreditkarte können Unternehmen auch die Vorteile von Bonusprogrammen und Cashback-Diensten vieler Anbieter nutzen. Darüber hinaus ermöglicht eine Kreditkarte die mobile Zahlung mit Apple Pay und Google Pay.
Es gibt jedoch auch einige Nachteile bei der Verwendung einer Kreditkarte für geschäftliche Zwecke. Wenn die Kreditkarte zum Beispiel erst am Monatsende abgerechnet wird, kann es schwierig sein, den Überblick über die Ausgaben zu behalten. Außerdem sind viele Kreditkarten mit zusätzlichen Gebühren verbunden, die sich mit der Zeit summieren können.
Wie viel kostet eine Kreditkarte für ein Geschäftskonto?
Die Jahresgebühren für eine Kreditkarte für geschäftliche Zwecke hängen von den Konditionen der Bank ab. In Deutschland zum Beispiel werden Standard-Kreditkarten oft kostenlos oder gegen eine Jahresgebühr von 10 bis 30 Euro angeboten. Platin- oder Gold-Kreditkarten hingegen haben deutlich höhere Jahresgebühren, bieten aber oft Extras wie Bonus- oder Prämienprogramme an.
Die Auswahlkriterien einer Kreditkarte für Geschäftskunden
Gold- oder Platinkarte
Überlege, ob sich eine Gold- oder Platinkarte für dich lohnt. Goldkarten bieten mehr Prämien als Platinkarten, sind aber auch mit einer höheren Jahresgebühr verbunden. Platin-Karten hingegen haben in der Regel niedrigere Zinssätze und flexiblere Rückzahlungsbedingungen.
Debit- oder Prepaid-Karte
Falls du keine Gold- oder Platinkarte brauchst, dann ist womöglich eine Debit- oder Prepaid-Karte eher für dich geeignet. Mit diesen Krediktkartenarten kannst du nur so viel Geld ausgeben, wie auf deinem Geschäftskonto vorhanden ist. Die Prepaid-Karte bietet zudem den Vorteil, dass du einen bestimmten Geldbetrag auf die Karte laden kannst. Das kann dir helfen, deine Ausgaben besser unter Kontrolle zu behalten.
Bargeld abheben
Informiere dich, ob du mit der Kreditkarte Geld im In- und Ausland abheben kannst.
Versicherungen
Überprüfe, ob die Kreditkarte eine Reiserücktrittsversicherung anbietet. Das kann wertvoll sein, wenn du aus irgendeinem Grund deine Geschäftsreise stornieren musst.
Kundenservice
Der Kundenservice ist eine wichtige Komponente bei der Auswahl eines Geschäftskontos mit Kreditkarte. Falls deine Kreditkarte gesperrt wird oder du im Ausland einen Notfall hast, solltest du dich auf einen guten Kundendienst verlassen können.
Prämien und Cashback
Berücksichtige auch die angebotenen Prämien und Cashback-Programme für Neukunden, denn damit kannst du kurz- oder langfristig Geld sparen.
So beantragst du eine Kreditkarte für dein Unternehmen
Wenn du ein Geschäftskonto bei einer Bank hast, ist höchstwahrscheinlich bereits eine Kreditkarte enthalten. Ist dies jedoch nicht der Fall, musst du sie beantragen. Dafür musst du lediglich einen Antrag ausfüllen und deinen Personalausweis oder Reisepass vorlegen. Außerdem erfolgt bei der Beantragung einer Kreditkarte eine Bonitätsprüfung über die Schufa.
Häufig gestellte Fragen und Antworten zum Firmenkonto mit Kreditkarte
Welche Kreditkarte ist die beste Lösung für Unternehmen?
Im Allgemeinen sind Visa und Mastercard die besten Optionen für Unternehmen, da sie fast überall akzeptiert werden.
Wie teuer ist ein Business Konto mit Kreditkarte?
Die Kosten für Geschäftskonten mit Kreditkarte können sehr unterschiedlich sein. Viele Geschäftskonten bieten eine kostenlose Debitkarte an, die der Kreditkarte sehr ähnlich ist. Allerdings fallen in der Regel zusätzliche Gebühren für Barabhebungen an Geldautomaten oder für Zahlungen im In- und Ausland an. Es ist deshalb wichtig, verschiedene Optionen zu vergleichen, bevor du dich für ein Angebot entscheidest.
Wo bekomme ich ein Geschäftskonto mit Kreditkarte?
Ein Geschäftskonto mit Kreditkarte kannst du bei vielen Banken bekommen, wie z. B. DKB, Commerzbank, comdirect oder die Sparkasse.
Fazit
Ein Geschäftskonto, das mit einer Kreditkarte verbunden ist, kann eine große Bereicherung für dein Unternehmen sein. Bevor du jedoch eine Kreditkarte beantragst, solltest du dich informieren, wie hoch die Zinssätze und Gebühren sind.