Für Kapitalgesellschaft, wie z. B. eine UG oder GmbH, ist es gesetzlich vorgeschrieben, ein Geschäftskonto zu führen. In diesem Artikel erklären wir dir, was du bei der Eröffnung eines Geschäftskontos beachten solltest.
Die besten Geschäftskonten für UG und GmbH
FYRST
FYRST ist eine digitale Bank, die selbstständigen Unternehmern eine einfache und sichere Möglichkeit bietet, ein Geschäftskonto zu eröffnen. Egal, ob du eine UG oder eine GmbH suchst, FYRST deckt dich mit seinen verschiedenen Gesellschaftsformen wie GmbH, GmbH & Co.KG, UG, KG, OHG, GbR und e.K. ab.
Mit der gebührenfreien Girokarte und der Option für einen Geschäftskredit und einen Überziehungskredit kannst du deine Finanzen mit voller Kontrolle verwalten. Du… kannst modernes Banking nutzen, ohne dich um versteckte Kosten oder komplizierten Papierkram kümmern zu müssen. Eröffne noch heute dein Geschäftskonto bei FYRST!
Qonto
Qonto ist die perfekte Wahl für UG und GmbH. Mit einer IBAN für ein deutsches Konto kannst du deine Finanzen sicher unter einem Dach verwalten. Du kannst deinen Ausweis einfach online hochladen, Konten in 10 Minuten eröffnen und dein Geld schnell, effektiv und effizient verwalten.
Die Rechnungsverwaltung, die Buchhaltung und das Ausgabenmanagement sind für eine umfassende Lösung zur Kontrolle deiner Unternehmensfinanzen integriert. Starten Sie noch heute mit Qonto und profitieren Sie von all den Funktionen, die es zur idealen Wahl für Start-ups machen.
Commerzbank
Die Commerzbank bietet die Kontoeröffnung für alle Rechtsformen wie GmbH, UG, AG, OHG oder KG an. Die Online-Kontoeröffnung ist nur für natürliche Personen möglich. Wir vergleichen ihren Leistungsumfang, Service und Preis mit anderen Banken und bieten günstige Konditionen und viele Extras wie Zahlungsverkehr und Finanzierungsmöglichkeiten.
Der Kundenservice ist rund um die Uhr erreichbar. Mit der Commerzbank hast du einen zuverlässigen Partner an deiner Seite, der deine individuellen Bedürfnisse versteht, dich umfassend berät und dir hilft, die richtigen Lösungen für dein Unternehmen zu entwickeln.
Postbank
Die Postbank bietet eine Vielzahl von Geschäftskonten für alle Arten von juristischen Personen wie GmbHs, AGs und OHGs an. Die Kontoeröffnung ist unkompliziert und erfordert nur wenig Aufwand. Für Unternehmer und Existenzgründer gibt es spezielle Angebote über den kostenlosen Postbank Business Assistant.
Auch mit negativen Schufa-Scores kann ein Konto problemlos eröffnet werden. Wenn du auf der Suche nach einem Online-Geschäftskonto bist, das für alle Formen wie Gewerbetreibende, Selbstständige oder Freiberufler geeignet ist, ist die Postbank deine beste Wahl. Auch die Eröffnung eines Kontos für Rechtsformen wie GmbH oder UG ist innerhalb weniger Minuten möglich.
bunq
Bist du auf der Suche nach einem Geschäftskonto für deine UG oder GmbH? bunq ist die perfekte Wahl! Mit bunq bekommst du eine einfache und digitale Kontoführung und weltweite Bargeldabhebungen ohne Schufa-Abfrage.
Außerdem werden die Gebühren und Kosten transparent dargestellt und es gibt kein Limit für die Anzahl der zusätzlichen Nutzer – und das alles in nur 5 Minuten! Warum also warten? Eröffne noch heute dein Geschäftskonto bei bunq.
TARGOBANK
Die TARGOBANK ist der ideale Partner für alle, die als Einzelunternehmer, Freiberufler, GbR, KG oder OHG ein Geschäftskonto eröffnen wollen. Mit ihrer günstigen monatlichen Grundgebühr von 9,90 € kannst du einfach und schnell online ein Konto eröffnen und ihre verschiedenen Dienstleistungen wie Zahlungsverkehr und Kreditkarten nutzen.
Als zuverlässige Bank akzeptiert die TARGOBANK Freiberufler, Selbstständige sowie Unternehmen in Form einer GmbH, UG oder OHG. Mit der TARGOBANK als Bankpartner profitierst du von einer hohen Servicequalität zu niedrigen Kosten – und bist damit die perfekte Wahl für Unternehmer/innen.
Deutsche Bank
Die Deutsche Bank bietet ein maßgeschneidertes Geschäftskonto für UGs und GmbHs an. Mit dem Online-Antragsverfahren können natürliche Personen, Freiberufler, Kleingewerbetreibende und juristische Personen wie AGs, GbRs oder UGs einfach und schnell ein Konto bei der Bank eröffnen.
Im Gegensatz zu den kostenlosen Konten sind beim Business Basic-Konto jedoch keine kostenlosen Belegbuchungen möglich – nur dann kannst du von diesem Service profitieren. Die Deutsche Bank ist ein zuverlässiger Partner, wenn es darum geht, ein Geschäftskonto für alle Rechtsformen einzurichten. Du profitierst von einer schnellen Video-Identifizierung und kannst die vielen Funktionen nutzen, die damit verbunden sind.
HypoVereinsbank
Die HypoVereinsbank bietet ein umfangreich ausgestattetes Geschäftskonto für Unternehmen wie GmbH, UG, GmbH & Co. KG, KG und AG. Das Konto bietet volle Kostentransparenz und Rechenzentrumsintegration (z.B. DATEV). Mit dem kostenlosen Kreditkarten- und Kontowechselservice können die Kunden ihre Finanzen einfach und bequem verwalten.
Außerdem muss man sich bei der EC/Girocard mit ihren 6 € Abbuchungsgebühr keine Sorgen um ein Kindergeld machen. Die HypoVereinsbank akzeptiert alle Rechtsformen von Unternehmen, wie UG, GmbH, PartG oder GmbH & Co. Damit ist sie die perfekte Wahl für alle, die eine umfassende Geschäftskontolösung suchen, die auf ihre speziellen Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Revolut
Revolut bietet ein Geschäftskonto für Unternehmen wie UG, GmbH, OHG, KG, AG und Ltd. Du kannst das Konto einfach online eröffnen und bei Überweisungen, Zahlungen und Fremdwährungen sparen. Es ist geeignet für Unternehmen und Freiberufler mit Geldeingängen in Fremdwährungen.
Die kostenlose Kontoführung umfasst umfangreiche Funktionen wie Zahlungsverkehr, Rechnungserstellung und -zahlung, Mitarbeiterverwaltung usw. Mit Revolut bekommst du eine All-in-One-Lösung, die auf deine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist – vom einfachen digitalen Business Banking bis hin zu komplexeren Finanzaufgaben.
Holvi
Holvi ist ein Geschäftskonto, das für kleine Unternehmen und Selbstständige zugeschnitten ist. Damit bekommst du eine deutsche IBAN, um deine Rechnungen, Belege und Bankgeschäfte an einem Ort zu verwalten. Außerdem kannst du ganz einfach und ohne zusätzliche Gebühren Geld überweisen (SEPA).
Um Transaktionen noch bequemer zu machen, bieten sie eine Business Mastercard® an, die Apple Pay & Google Pay unterstützt. Damit du den Überblick über deine Finanzen behältst, gibt es einen Ausgabenrechner und einen Mehrwertsteuerrechner. Wenn du also auf der Suche nach einem stressfreien Bankerlebnis bist, ist Holvi die richtige Wahl für dich!
Was sind GmbH und UG?
Sowohl die Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) als auch die Unternehmergesellschaft (UG, auch bekannt als Mini-GmbH) sind Unternehmensformen mit eigener, unabhängiger Rechtspersönlichkeit. Der Hauptunterschied zwischen ihnen besteht in der Höhe des für die Gründung des Unternehmens erforderlichen Startkapitals. Bei einer GmbH beträgt der Mindestbetrag 25.000 Euro, bei einer UG dagegen nur 1 Euro.
Das Wichtigste zum Geschäftskonto im Überblick
Ein Geschäftskonto hilft dir, den Überblick über deine geschäftlichen Ausgaben und Einnahmen zu behalten, und es kann auch für steuerliche und buchhalterische Zwecke verwendet werden. Darüber hinaus hast du mit einem Geschäftskonto oft Zugang zu speziellen Angeboten, die für Unternehmen interessant sind.
Geschäftskontopflicht bei der Gründung
Bei der Gründung einer GmbH oder UG (haftungsbeschränkt) ist die Einrichtung eines Geschäftskontos Pflicht. Auf dieses Konto muss das vereinbarte Stammkapital eingezahlt werden. Erst nach der Einzahlung des Stammkapitals kann der Notar die GmbH bzw. UG ins Handelsregister eintragen.
Welche Gebühren können bei einem Geschäftskonto anfallen?
Kontoeröffnungsgebühren
Die meisten Banken verlangen eine Gebühr für die Eröffnung des Geschäftskontos. Sie ist aber normalerweise nicht hoch und muss nur einmal entrichtet werden.
Kontoführungsgebühren
In der Regel muss eine Kontoführungsgebühr bezahlt werden, die monatlich oder jährlich anfällt.
Transaktionsgebühren
Es gibt Banken, bei denen du Transaktionskosten zahlen musst. Vor allem bei Auslandsüberweisungen fällt oft eine Gebühr an.
Beleghafte Buchungen
Auch für die Einreichung von Überweisungsformularen oder Schecks bei der Bank können Kosten anfallen.
Kartennutzung
Bei einigen wenigen Banken ist die Bankkartennutzung mit Kosten verbunden.
Worauf du bei einem Geschäftskonto für UG und GmbH achten solltest
Vergleich
Vergleichen die Angebote der Banken, um ein Konto zu finden, das die besten Konditionen hat.
Finanzierungsmöglichkeiten
Informiere dich über die Finanzierungsmöglichkeiten, die dir für Unternehmensinvestitionen zur Verfügung stehen.
Filialbank oder Direktbank
Überlege, ob du die Dienste einer Filialbank vor Ort benötigst oder ob eine reine Online-Bank für dich genauso gut geeignet wäre. In vielen Fällen haben Online-Banken bessere Konditionen als stationäre Banken.
EC-Karten
Wenn du vorhast, eine EC-Karte für Transaktionen zu verwenden, vergewissere dich, dass das von dir gewählte Konto diese Möglichkeit bietet.
Kreditkarte
Für Transaktionen im Ausland kann eine Kreditkarte erforderlich sein, daher solltest du dich vergewissern, dass dein Geschäftskonto mit einer Kreditkarte verbunden werden kann.
Online-Banking und App
Wenn du es bevorzugst, deine Bankgeschäfte online zu erledigen, dann solltest du darauf achten, welche Funktionen die Online-Banking-Software und Banking-App unterstützt.
SEPA-Überweisung
Informiere dich, ob das gewählte Geschäftskonto SEPA-Überweisungen unterstützt.
Bargeld ein- und auszahlen
Bedenke, dass nicht alle Banken das Ein- und Auszahlen von Bargeld anbieten. Berücksichtige das bei der Wahl deiner Bank.
Verwahrentgeld
Prüfe, ob die Bank für die Verwahrung deiner Einlagen eine Gebühr erhebt.
Einlagensicherung
Im Falle einer Finanzkrise sind alle Banken in Deutschland bis zu einem bestimmten Betrag durch die Einlagensicherung geschützt. Das bedeutet, dass dein Geld auch dann sicher ist, wenn die Bank in Konkurs geht. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass diese Versicherung nur für Privatpersonen und nicht für Unternehmen gilt. Daher solltest du schauen, welchen Schutz dein Geschäftskonto im Falle einer Finanzkrise bietet.
So eröffnest du ein Geschäftskonto für eine Kapitalgesellschaft
Um ein Geschäftskonto für eine Kapitalgesellschaft zu eröffnen, muss bei der Bank ein Antrag ausgefüllt werden. Neben dem Antrag musst du noch die Gründungsurkunde und einen Auszug aus dem Handelsregister sowie die Ausweise der Unterzeichner des Kontos vorlegen. Nachdem du den Antrag abgegeben hast, musst du dich noch legitimieren, bevor das Geschäftskonto eingerichtet werden kann.
Mit gut gewählten Zusatzleistungen kannst du noch weitere Kosten sparen
Viele Banken bieten zusätzliche Dienstleistungen rund um Buchhaltung und Büro an, so dass du Geld und Arbeitszeit sparen kannst. Aber auch Partnerprogramme mit Angeboten für Buchhaltungs- und Office-Tools sind eine Möglichkeit, Kosten zu sparen.
Häufig gestellte Fragen und Antworten zum Geschäftskonto für UG und GmbH
Was kostet ein Geschäftskonto für eine GmbH?
Die Kosten für ein Geschäftskonto für eine GmbH hängen von den Konditionen und den benötigten Dienstleistungen ab.
Welches Konto für eine UG?
Ein Geschäftskonto mit guten Konditionen und einem schnellen Eröffnungsprozess ist ideal für eine UG.
Welches Konto für eine GmbH?
Für eine GmbH eignen sich Konten ohne Strafzinsen und gute Konditionen.
Fazit
Insgesamt gibt es viele Vorteile, die Unternehmen durch die Eröffnung eines Geschäftskontos in Anspruch nehmen können. Doch es ist wichtig, die Konditionen der einzelnen Banken zu vergleichen, bevor du dich für ein Angebot entscheidest.