Vivid Geschäftskonto (Free Start): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024
Zusammenfassung
Das Vivid Business Free Start hat keine monatlichen Gebühren. Du kannst fünf Mal im Monat kostenlos Geld überweisen. Jede weitere Überweisung kostet 0,20 €. Eine Visa Debitkarte ist inklusive. Für Bargeldabhebungen fällt eine 2% Gebühr an. Dieses Konto eignet sich für Selbstständige, Freiberufler oder kleine bis mittlere Unternehmen, die eine einfache und kostengünstige Lösung suchen.
Vorteile
- Zinskonto bietet in den ersten 60 Tagen 4% Zinsertrag, danach 3,5% jährlich
- Integration mit Finanzsoftware wie DATEV möglich
- Keine Gebühren für die Kontoführung
- Bis zu fünf Mal pro Monat kostenfrei bezahlen
- Unbegrenzt viele Debitkarten (sowohl virtuell als auch physisch) ohne Kosten bei regelmäßiger Nutzung
Nachteile
- Gebühren für das Bargeld abheben sind nicht enthalten
- Bei Überschreitung des Freikontingents fallen 0,2 € pro Überweisung an
- Nicht genutzte Debitkarten verursachen monatliche Gebühren von 1 € (für virtuelle Karten) und 2 € (für physische Karten).
| Vivid Free Start | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 0 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | - pro Monat |
| Debitkarte: | 0.00 € pro Monat |
| Kreditkarte: | - pro Monat |
| Bewertung: | 3,1 (★★★☆☆) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
- Welche Nachteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
- Welche Geschäftskonten bietet Vivid an?
- Für welche Unternehmensformen eignet sich Vivid Geschäftskonto?
- Unser Vivid Business Free Start-Test (inkl. Erfahrungen)
- Konditionen des Vivid Business Free Start-Geschäftskontos
- Wie eröffne ich das Vivid-Geschäftskonto?
- Welche Voraussetzungen gibt es für das Vivid Geschäftskonto?
- Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das Vivid Geschäftskonto?
- FAQ: Vivid Geschäftskonto
- Welche Vivid-Alternativen gibt es ?
Welche Vorteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
Der Hauptvorteil des Geschäftskontos ist die Möglichkeit, in den ersten 60 Tagen einen Zinsertrag von 4% zu erhalten. Dies bietet eine attraktive Rendite für dein Geld.
Zudem kannst du ohne Zusatzkosten bis zu fünf Mal pro Monat bezahlen. Das hilft dir, Gebühren bei häufigen Transaktionen zu sparen.
Ein weiterer Vorteil ist, dass keine Gebühren für die Kontoführung anfallen. Das bedeutet, du kannst dein Geld ohne monatliche Kosten verwalten.
Du erhältst unbegrenzt viele Debitkarten, sowohl virtuell als auch physisch, ohne Kosten bei regelmäßiger Nutzung. Das bietet Flexibilität und Komfort für dein Business.
Die Integration mit Finanzsoftware wie DATEV ist möglich. Dies vereinfacht deine Buchhaltung und spart Zeit.
Welche Nachteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
Der größte Nachteil des Geschäftskontos ist, dass für Bargeldabhebungen Gebühren anfallen. Konkret heißt das: Abhebungen über 200€ pro Monat kosten 3% der Summe, mindestens jedoch 1€.
Zudem fallen nach Überschreiten des Freikontingents von fünf Buchungen pro Monat 0,20 € pro Überweisung an. Das schränkt die kostenfreie Nutzung ein.
Nicht genutzte Debitkarten verursachen monatliche Gebühren. Für virtuelle Karten sind das 1€ und für physische Karten sogar 2€. Das kann besonders für Unternehmen, die viele Karten benötigen, schnell teuer werden.
Welche Geschäftskonten bietet Vivid an?
Vivid bietet die Kontomodelle Free Start, Basic, Pro und Enterprise an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| Free Start | Basic | Pro | Enterprise | |
|---|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 25 € | 96 € |
| girocard Kosten | - | - | - | - |
| Debitkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € |
| Kreditkarte Kosten | - | - | - | - |
Für welche Unternehmensformen eignet sich Vivid Geschäftskonto?
Das Vivid-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | Free Start | Basic | Pro | Enterprise |
|---|---|---|---|---|
| Selbstständige | ||||
| Selbstständige und Freiberufler |  | | | |
| Einzelunternehmer | | | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | | | |
| Gewerbetreibende | | | | |
| Kapitalgesellschaften | ||||
| UG und GmbH | | | | |
| GmbH & Co. KG | | | | |
| KGaA | | | | |
| AG | | | | |
| Limited (Ltd.) | | | | |
| Personengesellschaften & weitere | ||||
| GbR | | | | |
| OHG | | | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | | | |
| Verein | | | | |
| Genossenschaft (eG) | | | | |
| KG | | | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | ||||
| GmbH und UG in Gründung | | | | |
Unser Vivid Business Free Start-Test (inkl. Erfahrungen)
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Free Start 3,1 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 3 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 4 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 0 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 0 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 0 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 6 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 0 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 7 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 4 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 57 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 3,1 ★★★☆☆ |
Konditionen des Vivid Business Free Start-Geschäftskontos
Karten
| Girocard | - |
| Debitkarte | Visa Debitkarte |
| Anbieter der Debitkarte | Visa |
| Kreditkarte | - |
| Anbieter der Kreditkarte | - |
| Virtuelle Kreditkarten | Ja |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Nein |
| Ratenkredit | Nein |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | - |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | - |
| Cashback | - |
| Support via Telefon | - |
| Support via E-Mail | - |
| Support via Live-Chat | Ja (basierend auf App Store Bewertung) |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 € |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 0 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Nein |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 €Immer kostenlos |
| Beleglose Buchungen | 5 kostenlose Buchungen, danach 0,20 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | - |
| Kostenloses Bargeld abheben | - |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | 2% Gebühr für Bargeldauszahlungen am Geldautomaten |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | - |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | - |
| Kosten für die Girocard | - |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | 0.00 € |
| Zusätzliche Debitkarten | unbegrenzt |
| Kosten für die Kreditkarte | - |
| Zusätzliche Kreditkarten | - |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | 0.00 € |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | - |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | - |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | - |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | - |
| DATEV-Schnittstelle | - |
| Digitale Belegverwaltung | - |
| Kategorisierung von Transaktionen | - |
Wie eröffne ich das Vivid-Geschäftskonto?
Um das Vivid-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du die Webseite von Vivid besuchen, dich für einen Plan entscheiden, deine persönlichen und geschäftlichen Informationen angeben und die erforderlichen Dokumente hochladen. Hier sind die Schritte im Detail:
- Besuche die Webseite von Vivid.
- Entscheide dich für einen Plan.
- Gib deine persönlichen und geschäftlichen Informationen ein.
- Lade die erforderlichen Dokumente hoch.
Welche Voraussetzungen gibt es für das Vivid Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das Vivid Geschäftskonto sind eine Unternehmensgründung, die Anmeldung beim Gewerbeamt, ein Identifikationsnachweis, sowie eine gute Bonität. Zudem dürfen bestimmte Rechtsformen wie e.V., gGmbH, gUG und gAG kein Konto eröffnen.
- Unternehmensgründung: Du benötigst eine offizielle Registrierung deines Unternehmens, um ein Geschäftskonto eröffnen zu können.
- Anmeldung beim Gewerbeamt: Eine gültige Gewerbeanmeldung oder ein vergleichbares Dokument ist erforderlich, um nachzuweisen, dass du ein legales Geschäft betreibst.
- Identifikationsnachweis: Ein gültiger Personalausweis oder Reisepass ist notwendig, um deine Identität zu bestätigen.
- Gute Bonität: Deine Kreditwürdigkeit wird überprüft, um sicherzustellen, dass du finanzielle Verbindlichkeiten erfüllen kannst.
- Ausgeschlossene Rechtsformen: Unternehmen mit den Rechtsformen e.V., gGmbH, gUG und gAG können kein Konto eröffnen.
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das Vivid Geschäftskonto?
Die Buchhaltungsfunktionen, die das Vivid Geschäftskonto bietet, umfassen DATEV-Integrationen und MT940 Integration.
- DATEV-Integrationen ermöglichen eine vereinfachte und effiziente Datentransferierung zwischen dem Vivid Geschäftskonto und Buchhaltungssoftware, was die Buchführung und den Austausch von Finanzdaten mit dem Steuerberater erleichtert.
- MT940 Integration bietet eine Möglichkeit zur automatischen Übertragung von Kontoauszügen in Buchhaltungsprogramme, was die Notwendigkeit der manuellen Eingabe von Transaktionen verringert.
FAQ: Vivid Geschäftskonto
Kann ich das Vivid Geschäftskonto trotz SCHUFA eröffnen?
Ja, das Vivid Geschäftskonto kannst du trotz SCHUFA eröffnen, da keine SCHUFA-Abfrage gestellt wird.
Ist das Vivid Geschäftskonto sicher?
Das Vivid Geschäftskonto ist sicher. Es bietet Einlagensicherung, unterstützt 3D Secure und verfügt über 2-Faktor-Authentifizierung.
- Einlagensicherung: Dein Geld ist bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde durch die deutsche Einlagensicherung geschützt.
- 3D Secure: Bei Online-Zahlungen sorgt 3D Secure für eine zusätzliche Sicherheitsebene.
- 2-Faktor-Authentifizierung: Für den Zugriff auf dein Konto und bei bestimmten Transaktionen ist eine 2-Faktor-Authentifizierung erforderlich, was die Sicherheit erhöht.
Wie erreiche ich den Vivid-Kundenservice?
Um den Vivid-Kundenservice zu erreichen, stehen dir mehrere Optionen zur Verfügung: Du kannst den Chat in der Vivid Money-App nutzen, das Kontaktformular auf der Vivid-Website ausfüllen oder bei dringenden Angelegenheiten, wie dem Sperren der Karte, die Hotline unter einer bestimmten Nummer anrufen. E-Mails werden über die offizielle Domain @vivid.money versandt, und der postalische Weg ist über die Vivid Money GmbH, Zimmerstraße 78, 10117 Berlin, Deutschland, möglich.
Gibt es bei Vivid Angebote für Gründer?
Gibt es bei Vivid Angebote für Gründer? Ja, Vivid bietet spezielle Angebote für Gründer an, indem es die Möglichkeit gibt, das Unternehmen online über das Online-Banking zu registrieren.
Bietet Vivid Apps an?
Ja, Vivid bietet Apps an. Du kannst deine geschäftlichen und privaten Finanzen bequem über die mobile oder Web-App verwalten.
Kann ich beim Vivid-Geschäftskonto Unterkonten eröffnen?
Ja, beim Vivid-Geschäftskonto kannst du Unterkonten eröffnen. Du hast die Möglichkeit, eine unbegrenzte Anzahl von Unterkonten mit jeweils eigener deutscher IBAN zu eröffnen, ohne zusätzliche Kosten befürchten zu müssen.
Gibt es beim Vivid Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?
Ja, beim Vivid Geschäftskonto gibt es eine DATEV-Schnittstelle. Diese Integration ermöglicht eine effiziente Buchhaltung und Finanzverwaltung für Unternehmen.
Bietet Vivid Firmenkredite an?
Nein, Vivid bietet keine Firmenkredite an. Sie konzentrieren sich auf Geschäftskonten und finanzielle Dienstleistungen wie Dispokredite für Privatkunden und diverse Finanztools für Unternehmen.
Bietet Vivid einen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an?
Ja, Vivid bietet einen Dispokredit an. Dieser ist über das separate Pocket „Vivid Now“ in der Vivid-App zugänglich und dient dazu, finanziellen Spielraum zu gewähren, ohne Gebühren für die Übertragung von Guthaben, jedoch mit einem effektiven Jahreszins von 12 Prozent, wenn der Dispokredit in Anspruch genommen wird.
Welche Vivid-Alternativen gibt es ?
Gute Alternativen zum Vivid Free Start sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic  | Postbank Business Giro  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.