Qonto Essential
Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024
Zusammenfassung
Das Qonto Premium-Geschäftskonto kostet 39,00 € monatlich bei jährlicher und 45 € bei monatlicher Zahlung, jeweils ohne MwSt. Es bietet bis zu 100 kostenlose Buchungen pro Monat; jede weitere Buchung kostet 0,40 €. Du bekommst eine Debit Mastercard Business (One Card) ohne Extrakosten und kannst beliebig viele virtuelle Karten nutzen. Ideal für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmen aller Größen, die eine flexible und digitale Buchhaltungslösung wünschen.
Vorteile
- Schnelle, einfache Eröffnung eines Kontos ohne Überprüfung durch die Schufa
- 30-tägige, unverbindliche Probezeit
- Offenlegung der Preise für zusätzliche Dienste
- Möglichkeit der Kontoeröffnung ungeachtet des Wohn- oder Geschäftssitzes in Europa
- Mehrere zur Verfügung stehende Kreditkarten
- Eingebaute Funktion zur Verwaltung von Belegen
- Anbindung an Buchhaltungssoftware durch API
- Maßgeschneiderte Finanzierungslösungen durch individuelle Verhandlungen
- Kosteneffiziente Überweisungen ins Ausland
- Digitales Belegmanagement
- Analytisches Dashboard
- Instrumente zur Buchhaltung, einschließlich der Verwaltung von Rechnungen und Belegen
- Personalisierte Rechnungen generieren und verschicken
- Nachverfolgung von bezahlen
- Konformität mit GoBD für die Beglaubigung von Belegen
- Koppelung von E-Mail-Belegen an Banktransaktionen
- Automatische Berechnung der Mehrwertsteuer
- Verwaltung von Lieferanten
- Einrichten und Managen von Budgets für Teams
- Verwaltung von Rollen und Zugängen
- Bis zu 400 Massenüberweisungen monatlich
- Automatisierung routinemäßiger Tätigkeiten wie Kategorisierung, Freigaben oder Warnmeldungen
- Benachrichtigungen über Kontobewegungen per E-Mail oder SMS
- Deutsche IBAN
Nachteile
- Monatliche Kontoführungsgebühren von 29 €
- Keine Möglichkeit, Bargeld einzuzahlen
- Fehlendes Kontokorrentkreditangebot
- Unmöglichkeit, beleghafte Zahlungen durchzuführen
- Ausschluss gewisser Unternehmensformen sowie Branchen
- Einmalige Gebühr von 5 € für zusätzliche physische Karten
- 2 € Gebühr für jede weitere virtuelle Karte
- Bargeldabhebungen mit der One Card kosten 1 €
- Nach den ersten 100 kostenfreien Buchungen fallen 0,25 € je Überweisung an
- Für ausgehende SWIFT-Überweisungen werden 5 € plus 1 % berechnet
| Qonto Essential | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 29 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | - pro Monat |
| Debitkarte: | 0 € pro Monat |
| Kreditkarte: | - pro Monat |
| Bewertung: | 4,1 (★★★★☆) |
Inhaltsverzeichnis
Unser Qonto Essential-Test (inkl. Erfahrungen)
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Essential 4,1 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay |  |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 0 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren |  |
| Transaktionen | 7 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 0 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 0 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 7 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 8 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 0 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 11 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 8 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 74 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 4,1 ★★★★☆ |
Konditionen des Qonto Essential-Geschäftskontos
Karten
| Girocard | - |
| Debitkarte | One Card (Debit Mastercard Business) |
| Anbieter der Debitkarte | Mastercard |
| Kreditkarte | - |
| Anbieter der Kreditkarte | - |
| Virtuelle Kreditkarten | Ja |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Ja |
| Ratenkredit | Ja |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | 5 |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | 2 |
| Cashback | Nein |
| Support via Telefon | Ja |
| Support via E-Mail | Ja |
| Support via Live-Chat | Ja |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 €Grundsätzlich gilt, dass 100.000 Euro pro Einleger:in und Kreditinstitut geschützt sind. Neben Euro und sonstigen EU-Währungen sind sämtliche Währungen wie US-Dollar- oder Schweizer Franken-Konten geschützt. Bei Gemeinschaftskonten hat jeder Kontoinhaber und jede Kontoinhaberin Anspruch auf die Entschädigung. Das heißt, bei zwei Kontoinhabern oder zwei Kontoinhaberinnen verdoppelt sich der Anspruch auf 200.000 Euro – vorausgesetzt, die Kontoinhaber:innen haben keine weiteren Einlagen bei der entsprechenden Bank. |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 0 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Ja |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Ja |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Nein |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 29 €bei jährlicher Zahlung, 34 € bei monatlicher Zahlung (jeweils exklusive MwSt.) |
| Beleglose Buchungen | 100 kostenlose Buchungen, danach 0,25 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | - |
| Kostenloses Bargeld abheben | . |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | - |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | nicht möglich, nur über Drittanbieter wie GoCardless |
| Kosten für die Girocard | - |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | 0 € |
| Zusätzliche Debitkarten | 5 € pro zusätzlicher physischer Karte |
| Kosten für die Kreditkarte | - |
| Zusätzliche Kreditkarten | - |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | 0,40 € nach 100 kostenlosen Echtzeitüberweisungen |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | 5 € + 1 % |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | 0 |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | Ja |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | Ja |
| DATEV-Schnittstelle | Ja |
| Digitale Belegverwaltung | Ja |
| Kategorisierung von Transaktionen | Ja |
Welche Alternativen zu Qonto Essential gibt es ?
Gute Alternativen zum Qonto Essential sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic | Postbank Business Giro  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.