Kontist Geschäftskonto (Free): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024

Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024

Zusammenfassung

Das Kontist Free-Geschäftskonto ist kostenlos, solange du einen Umsatz von über 300 € erzielst; ansonsten fallen 2 € an. Monatlich stehen dir 10 gratis Buchungen zur Verfügung, jede zusätzliche Buchung kostet 0,15 €. Ein weiterer Vorteil ist die gratis virtuelle Visa Debit-Karte. Ideal für Selbstständige oder Freiberufler, die ein unkompliziertes und preiswertes Konto suchen.

Vorteile

• Support über Live-Chat, E-Mail oder Telefon
• Gebührenfreie Kontoführung
• Jeden Monat 10 mal kostenfrei bezahlen
• Möglichkeit eines Kontokorrentkredits
• Zwei Rechnungen pro Monat ohne Gebühren erstellen
• Integration von Apple Pay und Google Pay
• Gebührenfreie virtuelle Debitkarte

Nachteile

• Exklusiv für Freiberufler
• Bargeldabhebungen nicht kostenfrei – 2€ pro Abhebung
• Keine Möglichkeit, Bargeld einzuzahlen oder Belegbuchungen vorzunehmen
• Ausgehende SWIFT-Überweisungen nicht möglich
• Jährliche Gebühr von 29 € für die physische Business Visa Debitkarte
• Bei weniger als 300 € monatlichem Eingang eine Grundgebühr von 2 €
• Für jede bezahlte Transaktion fallen 0,15 € an (10 monatlich ohne Gebühr enthalten)
• Eine Fremdwährungsgebühr von 1,7% wird erhoben

Kontist Free
Kontoführungsgebühren:	0 € pro Monat
Dispokredit/Kontokorrentkredit:
girocard:	- pro Monat
Debitkarte:	0.00 € pro Monat
Kreditkarte:	- pro Monat
Bewertung:	3,5 (★★★★☆)

Welche Vorteile hat das Kontist-Geschäftskonto?

Der wesentliche Vorteil des Geschäftskontos ist die gebührenfreie Kontoführung. Das bedeutet, für die Kontoeröffnung und -führung fallen keine monatlichen Kosten an.

Ein weiterer Pluspunkt ist der Support über Live-Chat, E-Mail oder Telefon. Bei Fragen oder Problemen stehst du nicht allein da und bekommst schnell Hilfe.

Außerdem kannst du jeden Monat 10 Mal kostenfrei bezahlen. Das hilft dir, Transaktionskosten zu sparen und dein Geld effektiver zu verwalten.

Das Konto bietet die Möglichkeit eines Kontokorrentkredits. Das heißt, du kannst bei Bedarf einen Dispokredit von bis zu 5.000€ mit 11% Zinsen nutzen, vorausgesetzt, deine Schufa-Auskunft ist positiv.

Zwei Rechnungen pro Monat lassen sich ohne Gebühren erstellen. Das vereinfacht die Abrechnung und spart Kosten für externe Rechnungssoftware.

Die Integration von Apple Pay und Google Pay macht das Bezahlen einfacher und schneller. Du kannst dein Smartphone für kontaktlose Zahlungen nutzen, ohne deine Karte dabei zu haben.

Zuletzt ist die Bereitstellung einer gebührenfreien virtuellen Debitkarte ein großer Vorteil. Sie ermöglicht Online-Zahlungen, ohne dass zusätzliche Kosten für eine physische Karte anfallen.

Welche Nachteile hat das Kontist-Geschäftskonto?

Der größte Nachteil ist, dass das Konto ausschließlich für Solo-Selbstständige verfügbar ist. Das bedeutet, Unternehmen wie GmbH können es nicht nutzen.

Bargeldabhebungen sind nicht kostenlos, jede Abhebung kostet 2€. Das schränkt deine Flexibilität ein, wenn du oft Bargeld benötigst.

Du kannst kein Bargeld einzahlen oder Belegbuchungen vornehmen. Das kann unpraktisch sein, wenn du Bargeldeinzahlungen für dein Geschäft brauchst.

Ausgehende SWIFT-Überweisungen sind nicht möglich. Das kann ein Problem sein, wenn du internationale Geschäfte machst.

Für die physische Business Visa Debitkarte fällt eine jährliche Gebühr von 29€ an. Das erhöht deine Kosten, wenn du eine physische Karte brauchst.

Wenn dein monatlicher Eingang unter 300€ liegt, kostet das Konto eine Grundgebühr von 2€. Das kann besonders für kleinere Unternehmungen eine zusätzliche Belastung sein.

Für jede bezahlte Transaktion fallen 0,15€ an, nachdem die ersten 10 Transaktionen des Monats aufgebraucht sind. Das kann sich summieren, wenn du viele kleine Transaktionen hast.

Eine Fremdwährungsgebühr von 1,7% wird erhoben. Das verteuert Transaktionen in Fremdwährungen, was besonders bei internationalen Geschäftsvorfällen zu beachten ist.

Welche Geschäftskonten bietet Kontist an?

Kontist bietet die Kontomodelle Duo, Premium, Free und Complete an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:

	Duo	Premium	Free	Complete
Kontoführungsgebühren pro Monat	29.00 €	9.00 €	0 €	79 €
girocard Kosten	-	-	-	-
Debitkarte Kosten	0.00 €	0.00 €	0.00 €	0.00 €
Kreditkarte Kosten	-	-	-	-

Für welche Unternehmensformen eignet sich Kontist Geschäftskonto?

Das Kontist-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:

Unternehmensform	Duo	Premium	Free	Complete
Selbstständige
Selbstständige und Freiberufler
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (e.K.)
Gewerbetreibende
Kapitalgesellschaften
UG und GmbH
GmbH & Co. KG
KGaA
AG
Limited (Ltd.)
Personengesellschaften & weitere
GbR
OHG
Partnerschaftsgesellschaft
Verein
Genossenschaft (eG)
KG
Kapitalgesellschaften in Gründung
GmbH und UG in Gründung

Unser Kontist Free-Test (inkl. Erfahrungen)

In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Free 3,5 von 5 Sternen.

Kriterium	Punkte
Mobile_Banking	12 / 12
Apple Pay
Google Pay
Android App
IOS App
Kostenlose_Kontoführung	3 / 3
Keine Kontoführungsgebühren
Transaktionen	4 / 7
Kostenlose beleglose Buchungen
SWIFT Überweisungen möglich
Bargeld_abheben	0 / 3
Kostenlos Bargeld abheben
Bargeld_einzahlen	0 / 3
Bargeld einzahlen möglich
Karten	7 / 7
Kostenlose girocard
Kostenlose Debitkarte
Kostenlose Kreditkarte
Zusätzliche_Finanzprodukte	7 / 7
Kontokorrentkredit
Ratenkredit
Unternehmensformen	3 / 6
Selbstständige und Gewerbe
UG und GmbH
Funktionen	9 / 14
Echtzeitüberweisungen
Unterkonten
Wechselservice
Lastschrifteinzug
Beleghafte Buchungen
Filialen	0 / 2
Filialen
Support	11 / 10
Telefon
Live-Chat
E-Mail
Sicherheit	8 / 8
Einlagensicherung
3D Secure für Online-Zahlungen
2-Faktor-Authentisierung
Cashback	0 / 1
Cashback auf Zahlungen
Buchhaltung	0 / 8
Integration zu Buchhaltungssoftware
DATEV Schnittstelle
Digitale Belegverwaltung
Kategorisierung von Transaktionen
Gesamt-Punkte	64 / 91
Gesamt-Sterne	3,5 ★★★★☆

Konditionen des Kontist Free-Geschäftskontos

Wie eröffne ich das Kontist-Geschäftskonto?

Um das Kontist-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du die Website von Kontist besuchen, deine E-Mail-Adresse eintragen, persönliche Angaben machen, den AGB zustimmen, deine Identität über einen Videoanruf verifizieren und abschließend die Kontoversion auswählen. Hier sind die Schritte im Detail:

1. Besuche die Website von Kontist.
2. Wähle “Banking” und dann “Geschäftskonto” aus.
3. Klicke auf “Jetzt Konto eröffnen”.
4. Trage deine E-Mail-Adresse ein und klicke auf “Konto kostenlos eröffnen”.
5. Lege ein Passwort fest und gib Angaben zu deiner Selbstständigkeit und deiner Person (Nationalität, Name, Alter etc.) an.
6. Stimme den AGB zu und wähle aus, ob du in den USA steuerpflichtig bist oder nicht.
7. Führe einen Videoanruf durch, um deine Identität zu verifizieren (halte deinen Ausweis bereit).
8. Wähle die gewünschte Version des Kontos aus.

Nach diesen Schritten erhältst du Auskunft, ob das Konto erfolgreich eröffnet wurde und kannst es bei Erfolg direkt nutzen.

Welche Voraussetzungen gibt es für das Kontist Geschäftskonto?

Die Voraussetzungen für das Kontist Geschäftskonto sind, dass die Antragsteller Einzelunternehmer, Freiberufler, Gewerbetreibende, oder Kleinunternehmer sein müssen, das 18. Lebensjahr vollendet haben und keinen negativen Schufa-Eintrag besitzen. Zudem ist das Konto für juristische Personen wie GmbH, UG, GbR etc. nicht zugelassen. Hier die Details:

• Einzelunternehmer, Freiberufler, Gewerbetreibende, Kleinunternehmer: Kontist ist speziell für diese Gruppen konzipiert.
• 18. Lebensjahr vollendet: Du musst volljährig sein, um ein Geschäftskonto eröffnen zu können.
• Keinen negativen Schufa-Eintrag: Ein negativer Schufa-Eintrag disqualifiziert von der Kontoeröffnung, es sei denn, es handelt sich um eine reine Geschäftskonteneröffnung ohne Kreditantrag.
• Keine juristischen Personen: GmbH, UG, GbR und ähnliche Unternehmensformen können kein Konto bei Kontist eröffnen.
• Identifikationsnachweis: Zur Kontoeröffnung ist ein gültiger Identitätsnachweis nötig, der üblicherweise per Video-Ident-Verfahren überprüft wird.
• Gewerbeanmeldung, Steuernummer und Steuer-ID: Diese Dokumente sind erforderlich, um deine geschäftliche Tätigkeit nachzuweisen.
• Umsatzsteuernummer: Notwendig, falls du umsatzsteuerpflichtig bist.
• Geschäftssitz: Dein Geschäft muss einen registrierten Sitz in Deutschland haben.

Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das Kontist Geschäftskonto?

Die Buchhaltungsfunktionen, die das Kontist Geschäftskonto bietet, umfassen intelligente Buchungsvorschläge, Beleg-Matching, integriertes Rechnungstool, Steuerschätzung in Echtzeit und DATEV-Export. Jetzt folgt eine detaillierte Beschreibung jeder Funktion:

• Intelligente Buchungsvorschläge sind Vorschläge, die das System zu jeder Transaktion macht, um dir zu helfen, deine Buchhaltung zu vereinfachen.
• Beleg-Matching ermöglicht es dir, Belege einfach zuzuordnen und automatisch mit den entsprechenden Transaktionen zu verknüpfen.
• Das integrierte Rechnungstool hilft dir beim Erstellen und Verwalten von Rechnungen direkt über dein Konto.
• Steuerschätzung in Echtzeit bietet dir die Möglichkeit, deine Steuerlast basierend auf den aktuellen Transaktionen zu sehen.
• Mit DATEV-Export kannst du deine Daten unkompliziert mit deiner Steuerkanzlei teilen.

FAQ: Kontist Geschäftskonto

Kann ich das Kontist Geschäftskonto trotz SCHUFA eröffnen?

Das Kontist Geschäftskonto kannst du trotz SCHUFA eröffnen.

Ist das Kontist Geschäftskonto sicher?

Das Kontist Geschäftskonto ist sicher. Es bietet Einlagensicherung, was bedeutet, dass dein Geld bis zu einer bestimmten Höhe geschützt ist. Zudem ist 3D Secure vorhanden, eine zusätzliche Sicherheitsebene für Online-Zahlungen. Die 2-Faktor-Authentifizierung erhöht die Sicherheit beim Zugriff auf das Konto weiter.

Wie erreiche ich den Kontist-Kundenservice?

Den Kontist-Kundenservice erreichst du über die E-Mail-Adresse support@kontist.com, telefonisch unter der Nummer +49 (0) 30 311 986 00 oder postalisch an die Adresse Kontist GmbH, Boxhagener Straße 77-78, 10245 Berlin. Diese Kontaktoptionen bieten direkte Wege, um deine Fragen zu klären oder Unterstützung zu erhalten.

Gibt es bei Kontist Angebote für Gründer?

Ja, bei Kontist gibt es Angebote für Gründer. Eines der Angebote ist das komplett gratis Kontist Free Geschäftskonto.

Bietet Kontist Apps an?

Ja, Kontist bietet Apps an. Diese Apps erleichtern dir Finanzmanagement, Banking und Buchhaltung direkt über dein Smartphone.

Kann ich beim Kontist-Geschäftskonto Unterkonten eröffnen?

Ja, beim Kontist-Geschäftskonto kannst du digitale Unterkonten eröffnen. Diese Möglichkeit hilft dir, dein Einkommen besser zu kalkulieren und eine Vorabrechnung deiner voraussichtlichen Steuerlast effizienter zu gestalten.

Gibt es beim Kontist Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?

Beim Kontist Geschäftskonto gibt es eine DATEV-Schnittstelle. Diese ermöglicht eine nahtlose Übertragung von Kontobewegungen an die Steuerkanzlei.

Bietet Kontist Firmenkredite an?

Ja, Kontist bietet Firmenkredite an. Selbstständige, die ein Geschäftskonto bei Kontist haben, können einen Firmenkredit bis zu 50.000 Euro erhalten.

Bietet Kontist einen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an?

Ja, Kontist bietet einen Dispokredit an. Dieser ist speziell für Selbstständige konzipiert und ermöglicht eine flexible Überziehung des Geschäftskontos.

Welche Kontist-Alternativen gibt es ?

Gute Alternativen zum Kontist Free sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:

	FYRST BASE	Qonto Basic	Postbank Business Giro
Kontoführungsgebühren pro Monat	0 €	9 €	9.90 €
Beleglose Buchungen	0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen	30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung	0.22 €
Beleghafte Buchungen	5.00 €	-	2.50 €
Bargeld Abhebungen	mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung	1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €)	mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung
Bargeld Einzahlungen	n/a	n/a	n/a
girocard	FYRST Card (Girocard)	--	Postbank Card (V pay)
Debitkarte	FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte)	One Card (Debit Mastercard Business)	Postbank Card (V pay)
Kreditkarte	Postbank Mastercard Business Classic	-	Mastercard Business Card Classic oder Gold
Buchhaltungsoptionen	Nein	Ja	Ja
Firmenkredit möglich	Ja	Ja	Ja

Mehr über den Autor:

Max Benz

Gründer von geschaeftskonto.io

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.