Holvi Geschäftskonto (Lite): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024
Zusammenfassung
Das Holvi Lite-Geschäftskonto kostet 9 Euro monatlich.
Du erhältst 500 kostenlose SEPA-Überweisungen jeden Monat. Weiterführende Überweisungen kosten 0,25 Euro. Im Paket sind eine physische und eine virtuelle Mastercard-Debitkarte enthalten. Jede zusätzliche Karte schlägt mit 3 Euro monatlich zu Buche. Für Bargeldabhebungen fallen 2,5% des Betrags als Gebühr an.
Dieses Konto ist ideal für dich, wenn du als Selbstständiger, Freiberufler oder kleines Unternehmen ein effizientes digitales Konto mit essentiellen Funktionen zu niedrigen Kosten benötigst.
Vorteile
- Deutsche IBAN
- Integration mit Lexoffice und DATEV möglich
- 500 SEPA-Überweisungen monatlich kostenfrei
- Kostenfreie physische Debitkarte
- Kostenfreie digitale Debitkarte
- Unterstützung von Apple Pay und Google Pay
- Individuelle Betreuung via Live-Chat
Nachteile
- Monatliche Kontoführungsgebühren betragen 9 €
- Kein Überziehungskredit oder zusätzliche Finanzierungsangebote verfügbar
- Ausstellung einer Kreditkarte ohne Kreditrahmen nicht möglich
- Bargeldabhebungen ausschließlich gebührenpflichtig
- Einlegen von Bargeld und Durchführung von Belegbuchungen nicht gestattet
| Holvi Lite | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 9.00 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | - pro Monat |
| Debitkarte: | 0.00 € pro Monat |
| Kreditkarte: | - pro Monat |
| Bewertung: | 3,4 (★★★☆☆) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat das Holvi-Geschäftskonto?
- Welche Nachteile hat das Holvi-Geschäftskonto?
- Welche Geschäftskonten bietet Holvi an?
- Für welche Unternehmensformen eignet sich Holvi Geschäftskonto?
- Unser Holvi Lite-Test (inkl. Erfahrungen)
- Konditionen des Holvi Lite-Geschäftskontos
- Wie eröffne ich das Holvi-Geschäftskonto?
- Welche Voraussetzungen gibt es für das Holvi Geschäftskonto?
- Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das Holvi Geschäftskonto?
- FAQ: Holvi Geschäftskonto
- Welche Holvi-Alternativen gibt es ?
Welche Vorteile hat das Holvi-Geschäftskonto?
Der Hauptvorteil ist die deutsche IBAN. Das erleichtert dir nationale und EU-weite Geschäftstransaktionen, ohne zusätzliche Gebühren.
Du kannst bis zu 500 SEPA-Überweisungen monatlich kostenfrei durchführen. Das spart dir Geld bei regelmäßigen Transaktionen.
Die Nutzung einer kostenfreien physischen Debitkarte ist inklusive. So kannst du überall dort zahlen, wo Mastercard akzeptiert wird, ohne extra Kosten.
Auch eine digitale Debitkarte steht dir kostenfrei zur Verfügung. Das ermöglicht dir einfaches Online-Shopping und die Nutzung digitaler Wallets.
Die Unterstützung von Apple Pay und Google Pay macht das Zahlen noch bequemer. Du kannst dein Smartphone für schnelle Zahlungen nutzen.
Bei Fragen steht dir individuelle Betreuung via Live-Chat zur Verfügung. Das bietet dir schnelle und persönliche Hilfe.
Die Integration mit Lexoffice und DATEV ist möglich. Das vereinfacht deine Buchhaltung und spart dir Zeit.
Welche Nachteile hat das Holvi-Geschäftskonto?
Der Hauptnachteil des Geschäftskontos ist die monatliche Kontoführungsgebühr von 9 €. Dies bedeutet, du zahlst monatlich 9 €, unabhängig davon, wie viel oder wie wenig du das Konto nutzt.
Ein weiterer Nachteil ist, dass kein Überziehungskredit oder zusätzliche Finanzierungsangebote zur Verfügung stehen. Das heißt, du kannst dein Konto nicht überziehen und bekommst auch keine weiteren Finanzierungshilfen angeboten.
Ausstellung einer Kreditkarte ohne Kreditrahmen ist nicht möglich. Du bekommst also keine Möglichkeit, mit dem Konto eine Kreditkarte zu nutzen, die über einen vordefinierten Kreditrahmen verfügt.
Bargeldabhebungen sind immer mit Gebühren verbunden. Für jede Abhebung von Bargeld fallen zusätzliche Kosten an, was die Nutzung des Kontos für Bargeldtransaktionen teurer macht.
Das Einlegen von Bargeld und die Durchführung von Belegbuchungen sind nicht gestattet. Das bedeutet, du kannst keine Bargeldeinzahlungen vornehmen oder Belegbuchungen durchführen, was die Flexibilität und Handhabung des Kontos einschränkt.
Welche Geschäftskonten bietet Holvi an?
Holvi bietet die Kontomodelle Lite, Pro und Pro+ an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| Lite | Pro | Pro+ | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 9.00 € | 15.00 € | 18.17 € |
| girocard Kosten | - | - | - |
| Debitkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € |
| Kreditkarte Kosten | - | 6 € monatliche Kartengebühr (nächster Monat); 9 € (3 Raten); 12 € (6 Raten) | 6 € monatliche Kartengebühr (nächster Monat); 9 € (3 Raten); 12 € (6 Raten) |
Für welche Unternehmensformen eignet sich Holvi Geschäftskonto?
Das Holvi-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | Lite | Pro | Pro+ |
|---|---|---|---|
| Selbstständige | |||
| Selbstständige und Freiberufler |  | | |
| Einzelunternehmer | | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | | |
| Gewerbetreibende | | | |
| Kapitalgesellschaften | |||
| UG und GmbH | | | |
| GmbH & Co. KG | | | |
| KGaA | | | |
| AG | | | |
| Limited (Ltd.) | | | |
| Personengesellschaften & weitere | |||
| GbR | | | |
| OHG | | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | | |
| Verein | | | |
| Genossenschaft (eG) | | | |
| KG | | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | |||
| GmbH und UG in Gründung | | | |
Unser Holvi Lite-Test (inkl. Erfahrungen)
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Lite 3,4 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 0 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 4 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 0 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 3 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 0 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 6 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 0 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 7 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 1 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 8 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 62 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 3,4 ★★★☆☆ |
Konditionen des Holvi Lite-Geschäftskontos
Karten
| Girocard | keine |
| Debitkarte | 1 klassische Debitkarte + 1 virtuelle Debitkarte |
| Anbieter der Debitkarte | Mastercard |
| Kreditkarte | - |
| Anbieter der Kreditkarte | - |
| Virtuelle Kreditkarten | Ja |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Nein |
| Ratenkredit | Nein |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | - |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | Mehrere Nutzer möglich |
| Cashback | - |
| Support via Telefon | - |
| Support via E-Mail | Ja |
| Support via Live-Chat | Ja |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 €Europäische Einlagensicherung für Guthaben bis 100.000 Euro |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 0 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Nein |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 9.00 €9 € pro Monat netto, 10,71 € brutto |
| Beleglose Buchungen | 500 kostenlose Buchungen, danach 0,25 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | - |
| Kostenloses Bargeld abheben | nein, mit MasterCard 2,5 % je Abhebung |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | 2,5 % des Abhebebetrags |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | nicht verfügbar, nein |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | Ja |
| Kosten für die Girocard | - |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | 0.00 € |
| Zusätzliche Debitkarten | 3 € je Monat und Karte (bis zu 5) |
| Kosten für die Kreditkarte | - |
| Zusätzliche Kreditkarten | - |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | - |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | - |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | 0 |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | - |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | Ja, Lexoffice |
| DATEV-Schnittstelle | Nein |
| Digitale Belegverwaltung | Ja |
| Kategorisierung von Transaktionen | Ja |
Wie eröffne ich das Holvi-Geschäftskonto?
Um das Holvi-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du deine persönlichen Daten ausfüllen, deine Identität mit einem Videocall bestätigen und Unternehmensinfos ausfüllen.
- Fülle deine persönlichen Daten aus.
- Bestätige deine Identität mit einem Videocall.
- Gib Unternehmensinformationen ein.
Welche Voraussetzungen gibt es für das Holvi Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das Holvi Geschäftskonto umfassen persönliche und unternehmensbezogene Informationen, ein gültiges Ausweisdokument, Schätzung des Jahresumsatzes, Infos zu den Eigentumsverhältnissen und für bestimmte Unternehmensformen weitere Unterlagen. Zusätzlich müssen allgemeine Voraussetzungen wie Identifikationsnachweis, Bonität, Gewerbeanmeldung oder vergleichbare Dokumente, Steuernummer und Steuer-ID sowie ein Geschäftssitz nachgewiesen werden. Hier eine detaillierte Liste:
- Infos zur persönlichen Identität: Dazu gehören Name, Wohnsitz, E-Mail-Adresse und Telefonnummer.
- Gültiges Ausweisdokument: Ein Personalausweis oder Reisepass ist erforderlich.
- Infos zum Unternehmen: Geschätzter Jahresumsatz und Informationen zu den Eigentumsverhältnissen.
- Unternehmensform-spezifische Unterlagen: Für GmbHs & UGs werden weitere Unterlagen benötigt.
- Identifikationsnachweis: Ein offizielles Dokument zur Bestätigung der Identität.
- Bonität: Eine positive Bonitätsprüfung, die auch eine Schufa-Abfrage einschließen kann.
- Gewerbeanmeldung oder vergleichbare Dokumente: Beleg für die Anmeldung des Gewerbes oder der freiberuflichen Tätigkeit.
- Steuernummer und Steuer-ID: Für die geschäftliche Steuererklärung und Kommunikation mit dem Finanzamt.
- Geschäftssitz: Nachweis eines festen Geschäftssitzes oder der Geschäftsadresse.
- Umsatzsteuernummer: Falls das Unternehmen umsatzsteuerpflichtig ist.
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das Holvi Geschäftskonto?
Das Holvi Geschäftskonto bietet verschiedene Buchhaltungsfunktionen, einschließlich automatischer Transaktionssynchronisation, vorbereitender Buchhaltungsfunktionen direkt im Konto, und Schnittstellen zu Buchhaltungssoftwares.
- Automatische Transaktionssynchronisation ermöglicht eine fehlerfreie und zeitsparende Buchführung, indem Transaktionen automatisch mit der Buchhaltungssoftware oder dem Steuerbüro synchronisiert werden.
- Vorbereitende Buchhaltung im Holvi Geschäftskonto hilft dir, Umsatzsteuer hinzuzufügen, Zahlungen zu kategorisieren und Belege zu speichern, was den Papierkram reduziert und Auswertungen sowie Berichte erleichtert.
- Schnittstellen zu Buchhaltungssoftwares wie lexoffice und DATEV bieten nahtlose Integrationen, die es ermöglichen, Buchhaltungsaufgaben effizient zu erledigen, egal ob du die Buchhaltung selbst machst oder mit einem Steuerbüro zusammenarbeitest.
FAQ: Holvi Geschäftskonto
Kann ich das Holvi Geschäftskonto trotz SCHUFA eröffnen?
Ja, das Holvi Geschäftskonto kann trotz SCHUFA eröffnet werden, da eine Bonitätsprüfung nicht automatisch zur Ablehnung bei negativen Merkmalen führt, außer bei schwerwiegenden Eintragungen wie einem laufenden Insolvenzverfahren.
Ist das Holvi Geschäftskonto sicher?
Das Holvi Geschäftskonto ist sicher. Diese Sicherheit gewährleistet Holvi durch verschiedene Maßnahmen:
- Einlagensicherung: Kundengelder werden gemäß EU-Richtlinien auf getrennten Konten gehalten, wodurch sie im Insolvenzfall von Holvi geschützt sind.
- 3D Secure: Für Online-Zahlungen setzt Holvi auf das 3D Secure Verfahren, welches einen zusätzlichen Authentifizierungsschritt beinhaltet, um die Sicherheit der Transaktion zu erhöhen.
- 2-Faktor-Authentifizierung: Der Zugriff auf das Konto erfordert eine Mehr-Faktor-Authentifizierung, die eine Kombination aus Wissen (z. B. Passwort), Besitz (z. B. Smartphone) und Inhärenz (z. B. Fingerabdruck) umfasst, um die Identität des Nutzers zu bestätigen und den Zugang zu schützen.
Durch diese Maßnahmen sorgt Holvi für eine umfassende Sicherheit des Geschäftskontos und schützt sowohl Gelder als auch persönliche Daten seiner Kunden.
Wie erreiche ich den Holvi-Kundenservice?
Um den Holvi-Kundenservice zu erreichen, hast du mehrere Möglichkeiten: Du kannst den Support-Chat nutzen, der über holvi.com zugänglich ist, oder eine Nachricht über das Kontaktformular auf der Holvi-Website senden. Beachte, dass für den Chat und das Kontaktformular deine registrierte primäre E-Mail-Adresse verwendet werden sollte. Es sei darauf hingewiesen, dass Holvi keine telefonische Hotline anbietet, aber in bestimmten Fällen kann ein Telefon-Support angefordert werden, indem man sich per Chat oder E-Mail an den Kundensupport wendet und um einen Rückruf bittet.
Gibt es bei Holvi Angebote für Gründer?
Ja, bei Holvi gibt es Angebote für Gründer. Diese sind jedoch nicht als spezielle Gründerpakete ausgezeichnet, sondern als ein integriertes Angebot von Geschäftskonten mit zusätzlichen Funktionen wie Rechnungsstellung und Buchhaltungsunterstützung, die speziell auf die Bedürfnisse von Gründern zugeschnitten sind.
Bietet Holvi Apps an?
Ja, Holvi bietet Apps an. Du kannst mit der Holvi-App deine Finanzen mobil verwalten, Belege scannen, Transaktionen kategorisieren und Echtzeit-Benachrichtigungen erhalten.
Kann ich beim Holvi-Geschäftskonto Unterkonten eröffnen?
Beim Holvi-Geschäftskonto kannst du keine Unterkonten eröffnen. Jedes Unternehmen kann dort lediglich ein Konto führen.
Gibt es beim Holvi Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?
Ja, beim Holvi Geschäftskonto gibt es eine DATEV-Schnittstelle. Diese ermöglicht eine direkte Synchronisation der Transaktionen mit DATEV, was die Buchhaltungsprozesse für Selbstständige und Unternehmen vereinfacht.
Bietet Holvi Firmenkredite an?
Bietet Holvi Firmenkredite an? Nein, Holvi bietet direkt keine Firmenkredite an. Sie stellen jedoch eine Business Kreditkarte mit einem Kreditrahmen von bis zu 5.000 € zur Verfügung, über den frei verfügt werden kann.
Bietet Holvi einen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an?
Nein, Holvi bietet keinen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an. Die angebotenen Dienstleistungen fokussieren sich auf Geschäftskonten und damit verbundene Funktionen, ohne die Möglichkeit eines Überziehungskredites.
Welche Holvi-Alternativen gibt es ?
Gute Alternativen zum Holvi Lite sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Commerzbank KlassikGeschäftskonto. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic  | Commerzbank KlassikGeschäftskonto  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 12.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 10 kostenlose Buchungen, danach 0,20 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | 2,50 € an Cash Group Automaten |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Commerzbank Girocard (Debitkarte) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Business Card Premium Debit |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Business Card Premium |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.