GRENKE Geschäftskonto (Business): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 02.05.2024
Zusammenfassung
Das GRENKE Business-Geschäftskonto ist gebührenfrei. Du erhältst 50 kostenlose elektronische Überweisungen pro Monat und kannst monatlich fünfmal gratis Bargeld einzahlen. Bei Partnern kannst du täglich bis zu 300 € kostenfrei abheben. Perfekt für Unternehmer, Selbstständige und Freiberufler, die Flexibilität und Kosteneffizienz suchen.
Vorteile
- Kontokorrentkredit möglich
- Kostenfreie Führung des Kontos
- Monatlich 50 beleglose Transaktionen ohne Gebühren
- Mastercard Business-Kreditkarte für Unternehmen im ersten Jahr gebührenfrei, danach bei einem Jahresumsatz unter 3.000 € für 2,90 € monatlich.
Nachteile
- Girocard nicht im Business-Tarif enthalten
- Für Buchungen mit Beleg fallen Gebühren von 2 € an
- Das kostenfreie Geschäftskonto (GRENKE Business) steht ausschließlich Gewerbetreibenden und freien Berufen offen
| GRENKE GRENKE Business | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 0 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | - pro Monat |
| Debitkarte: | - pro Monat |
| Kreditkarte: | im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich pro Monat |
| Bewertung: | 3,8 (★★★★☆) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?
- Welche Nachteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?
- Welche Geschäftskonten bietet GRENKE an?
- Für welche Unternehmensformen eignet sich GRENKE Geschäftskonto?
- Unser GRENKE Business-Test (inkl. Erfahrungen)
- Konditionen des GRENKE Business-Geschäftskontos
- Wie eröffne ich das GRENKE-Geschäftskonto?
- Welche Voraussetzungen gibt es für das GRENKE Geschäftskonto?
- Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das GRENKE Geschäftskonto?
- FAQ: GRENKE Geschäftskonto
- Welche GRENKE-Alternativen gibt es ?
Welche Vorteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?
Der Hauptvorteil des Geschäftskontos ist die Möglichkeit eines Kontokorrentkredits. Dieser sichert dir finanziellen Spielraum bei kurzfristigen Engpässen.
Ein weiterer Vorteil ist die kostenfreie Führung des Kontos. Du zahlst keine monatlichen Gebühren, was dir hilft, Kosten zu sparen.
Du profitierst zudem von 50 beleglosen Transaktionen pro Monat ohne Gebühren. Das erleichtert die tägliche Finanzverwaltung und reduziert Zusatzkosten.
Im ersten Jahr ist die Mastercard Business-Kreditkarte gebührenfrei. Ab dem zweiten Jahr kostet sie, bei einem Jahresumsatz unter 3.000 €, nur 2,90 € pro Monat. Das unterstützt die finanzielle Flexibilität deines Unternehmens.
Welche Nachteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?
Der größte Nachteil ist, dass keine Girocard im Business-Tarif enthalten ist. Dies bedeutet, dass du für alltägliche Geschäftsaktivitäten keine bankeneigene Karte nutzen kannst.
Zudem fallen für Buchungen mit Beleg Gebühren von 2 € an. Das kann sich schnell summieren, besonders wenn du viele solcher Transaktionen hast.
Das Konto steht ausschließlich Gewerbetreibenden und freien Berufen offen. Das schließt somit bestimmte Gruppen, wie etwa Vereine oder gemeinnützige Organisationen, von der Nutzung aus.
Welche Geschäftskonten bietet GRENKE an?
GRENKE bietet die Kontomodelle GRENKE Business, GRENKE Business Professional und GRENKE Business Premium an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| GRENKE Business | GRENKE Business Professional | GRENKE Business Premium | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 7,90 € | 12,50 € |
| girocard Kosten | - | 0 Euro | 0 Euro |
| Debitkarte Kosten | - | - | - |
| Kreditkarte Kosten | im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich | 0.00 € | 0.00 € |
Für welche Unternehmensformen eignet sich GRENKE Geschäftskonto?
Das GRENKE-Geschäftskonto eignet sich für , Selbstständige und Kapitalgesellschaften. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | GRENKE Business | GRENKE Business Professional | GRENKE Business Premium |
|---|---|---|---|
| Selbstständige | |||
| Selbstständige und Freiberufler |  | | |
| Einzelunternehmer | | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | | |
| Gewerbetreibende | | | |
| Kapitalgesellschaften | |||
| UG und GmbH | | | |
| GmbH & Co. KG | | | |
| KGaA | | | |
| AG | | | |
| Limited (Ltd.) | | | |
| Personengesellschaften & weitere | |||
| GbR | | | |
| OHG | | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | | |
| Verein | | | |
| Genossenschaft (eG) | | | |
| KG | | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | |||
| GmbH und UG in Gründung | | | |
Unser GRENKE Business-Test (inkl. Erfahrungen)
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto GRENKE Business 3,8 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 9 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 3 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 4 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 3 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 3 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 7 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 6 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 2 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 7 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 4 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 69 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 3,8 ★★★★☆ |
Konditionen des GRENKE Business-Geschäftskontos
Karten
| Girocard | keine |
| Debitkarte | - |
| Anbieter der Debitkarte | - |
| Kreditkarte | Business Mastercard |
| Anbieter der Kreditkarte | Mastercard |
| Virtuelle Kreditkarten | - |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Ja |
| Ratenkredit | Ja |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | - |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | - |
| Cashback | - |
| Support via Telefon | Ja |
| Support via E-Mail | Ja |
| Support via Live-Chat | - |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 € |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Nein |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 37 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Ja |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 €- |
| Beleglose Buchungen | 50 Freiposten pro Monat |
| Beleghafte Buchungen | 2.50 € |
| Kostenloses Bargeld abheben | Ja, bei Grenke Handelspartnern, max. 300 € täglich |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | Gebühren der Fremdbanken |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | 5 Einzahlungen pro Monat kostenlos, danach 2,90 € |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | - |
| Kosten für die Girocard | - |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | - |
| Zusätzliche Debitkarten | - |
| Kosten für die Kreditkarte | im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich |
| Zusätzliche Kreditkarten | - |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | - |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | - |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | - |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | - |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | Nein |
| DATEV-Schnittstelle | - |
| Digitale Belegverwaltung | - |
| Kategorisierung von Transaktionen | - |
Wie eröffne ich das GRENKE-Geschäftskonto?
Um das GRENKE-Geschäftskonto zu eröffnen, benötigst du deine Unternehmensdokumente in digitaler Form, ein Smartphone sowie ein gültiges Ausweisdokument zur persönlichen Identifikation via VideoIdent. Fülle dann den Kontoantrag online aus und hänge alle angeforderten Unterlagen elektronisch an. Abschließend erfolgt die persönliche Identifikation mittels VideoIdent-Verfahren und die elektronische Unterschrift.
- Bereite deine Unternehmensdokumente in digitaler Form vor.
- Halte ein Smartphone und ein gültiges Ausweisdokument für die Identifikation bereit.
- Fülle den Kontoantrag online aus und hänge die Unterlagen an.
- Identifiziere dich persönlich via VideoIdent.
- Unterzeichne den Antrag elektronisch.
Welche Voraussetzungen gibt es für das GRENKE Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das GRENKE Geschäftskonto umfassen Unternehmensdokumente in digitaler Form, ein Smartphone und gültiges Ausweisdokument für die persönliche Identifikation via VideoIdent, sowie die Möglichkeit, den Kontoantrag digital auszufüllen und zu unterzeichnen. Ebenso sind allgemeine Voraussetzungen wie Identifikationsnachweis, Bonität, Gewerbeanmeldung, Steuernummer und Steuer-ID, Umsatzsteuernummer, und Geschäftssitz erforderlich.
- Unternehmensdokumente in digitaler Form: Wichtige Dokumente über dein Unternehmen müssen elektronisch verfügbar sein.
- Smartphone und gültiges Ausweisdokument: Erforderlich für die Identifikation mittels VideoIdent-Verfahren.
- Kontoantrag digital ausfüllen und unterzeichnen: Der Antrag kann bequem am PC oder Mobilgerät ausgefüllt und elektronisch signiert werden.
- Identifikationsnachweis: Ein offizielles Dokument zur Bestätigung deiner Identität.
- Bonität: Deine Kreditwürdigkeit wird überprüft.
- Gewerbeanmeldung: Nachweis über die Anmeldung deines Gewerbes.
- Steuernummer und Steuer-ID: Wichtig für steuerliche Angelegenheiten deines Unternehmens.
- Umsatzsteuernummer: Erforderlich, wenn du umsatzsteuerpflichtig bist.
- Geschäftssitz: Der offizielle Sitz deines Unternehmens.
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das GRENKE Geschäftskonto?
Welche Buchhaltungsfunktionen bietet das GRENKE Geschäftskonto? Es ermöglicht dir, deine Finanzen übersichtlich zu verwalten und bietet verschiedene Funktionen, die besonders auf den Geschäftsalltag zugeschnitten sind.
- Mobile Bankfiliale: Du kannst dein Konto überallhin mitnehmen und hast so stets Zugriff auf deine Finanzübersicht.
- Mastercard®: Mit der Unternehmens-Mastercard behältst du deine Geschäftsausgaben immer im Blick.
- Attraktive Konditionen: Du erhältst ein auf die Größe deines Unternehmens abgestimmtes Kontomodell, das sowohl für Gründer und kleine Firmen als auch für mittlere und große Unternehmen geeignet ist.
- Online-Banking: Erledige deine Bankgeschäfte sicher und bequem von überall, zu jeder Zeit, über Computer, Tablet oder Smartphone.
FAQ: GRENKE Geschäftskonto
Kann ich das GRENKE Geschäftskonto trotz SCHUFA eröffnen?
Das GRENKE Geschäftskonto lässt sich trotz SCHUFA nicht eröffnen, da aus den zur Verfügung stehenden Informationen keine explizite Aussage darüber vorliegt, dass GRENKE ein schufafreies Konto anbietet.
Ist das GRENKE Geschäftskonto sicher?
Das GRENKE Geschäftskonto ist sicher. Ein wesentlicher Faktor für die Sicherheit ist die gesetzliche Einlagensicherung, die Kundenguthaben bis zu einer Obergrenze von 100.000 Euro schützt. Zusätzlich bietet das Konto 3D Secure für sichere Online-Zahlungen und 2-Faktor-Authentifizierung für einen sicheren Zugang. Diese Maßnahmen garantieren ein hohes Sicherheitsniveau für die Nutzer.
Wie erreiche ich den GRENKE-Kundenservice?
Um den GRENKE-Kundenservice zu erreichen, stehen dir verschiedene Wege zur Verfügung: Per E-Mail an info@grenke.de, telefonisch unter der Nummer +49 7221 5007-0, oder postalisch an die Adresse GRENKE AG, Neuer Markt 2, 76532 Baden-Baden, Deutschland. Diese Kontaktmöglichkeiten bieten dir schnellen und direkten Zugang zu Unterstützung und Informationen.
Gibt es bei GRENKE Angebote für Gründer?
Ja, GRENKE bietet Angebote für Gründer. Du findest flexible Finanzierungslösungen und Mikrokredite, die speziell auf die Bedürfnisse von Start-ups zugeschnitten sind.
Bietet GRENKE Apps an?
Ja, GRENKE bietet Apps an. Diese ermöglichen die Verwaltung von GRENKE Bank Konten und Kreditkarten sowie das Tätigen von Überweisungen und das Einrichten von Daueraufträgen – alles mobil und sicher.
Kann ich beim GRENKE-Geschäftskonto Unterkonten eröffnen?
Beim GRENKE-Geschäftskonto kannst du Unterkonten eröffnen. Die genauen Konditionen für die Eröffnung weiterer Konten, wie etwaige Kosten oder Besonderheiten, entnimmst du dem jeweiligen Preis- und Leistungsverzeichnis.
Gibt es beim GRENKE Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?
Beim GRENKE Geschäftskonto gibt es eine DATEV-Schnittstelle. Über verschiedene Servicerechenzentren, wie DATEV, kann der Steuerberater die Kontoumsätze kostenfrei abrufen.
Bietet GRENKE Firmenkredite an?
Ja, GRENKE bietet Firmenkredite an. Besonders hervorzuheben ist der GRENKE Mikrokredit für gewerbliche Finanzierungsvorhaben mit geringem Kapitalbedarf sowie der Kontokorrentkredit für flexible Finanzierungslösungen.
Bietet GRENKE einen Dispokredit oder Kontokorrentkredit an?
GRENKE bietet einen Kontokorrentkredit an. Dieser Kredit stellt einen vereinbarten Betrag auf dem Geschäftskonto jederzeit zur Verfügung, ohne Wartezeiten für die Prüfung und Genehmigung eines Kreditantrags.
Welche GRENKE-Alternativen gibt es ?
Gute Alternativen zum GRENKE GRENKE Business sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic  | Postbank Business Giro  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr über den Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre von der Technischen Universität Dresden und ist Gründer von geschaeftskonto.io, einer Marke der LBC FInance UG. Er hat schon einige Unternehmen gegründet und Geschäftskonten eröffnet. Sein Wissen darüber teilt er auf geschaeftskonto.io.