Wenn du ein Unternehmer bist, dann weißt du, dass es viele finanzielle Belange gibt, über die du den Überblick behalten musst. Ein Geschäftskonto mit Buchhaltung kann dir helfen, deine Einnahmen und Ausgaben jederzeit im Blick zu haben. Erfahre in diesem Artikel alles, was du über das Geschäftskonto mit Buchhaltung wissen musst.
Die besten Geschäftskonten mit Buchhaltung
FYRST
Bist du auf der Suche nach einem Geschäftskonto, das Bankgeschäfte, Buchhaltung und Projektmanagement vereint? Die Bank FYRST ist die perfekte Wahl. Mit ihren intuitiven Kontrollfunktionen erleichtert sie dir den Alltag und bietet dir durch die Zusammenarbeit mit sevDesk einen Rabatt von 25 % auf Buchhaltungssoftware.
Außerdem bekommst du Cashback-Angebote für alle deine Einkäufe. Die Bank FYRST ist ideal für Gründer/innen und Selbstständige – beginne noch heute, deine Finanzen effizienter zu verwalten!
Qonto
Qonto ist die perfekte Bank für Unternehmer und kleine Unternehmen. Von Geschäftskonten und -karten bis hin zu Spesenmanagement, Buchhaltung und Reporting ist alles, was du brauchst, in einer App. Mit Qonto Connect kannst du deine Konten ganz einfach mit API, Buchhaltung und Bankdiensten integrieren. Mit der automatisierten Buchhaltung kannst du Zeit und Kosten sparen und Fehler reduzieren.
Außerdem kannst du schnell und einfach Belege identifizieren und anfordern. Wenn du auf der Suche nach einem zuverlässigen Partner bist, der den gesamten Buchhaltungsprozess digital und schnell vereinfacht – dann ist Qonto der richtige Weg!
Finom
Finom ist eine großartige Online-Banking-Lösung für Freiberufler und Selbstständige. Es ermöglicht bis zu fünf Personen, gemeinsam ein Konto zu verwalten, und verfügt über hilfreiche Buchhaltungstools wie die Integration mit DATEV, LexOffice und SevDesk.
Du kannst auch ganz einfach über einen Buchhalter auf das Konto zugreifen. Finom bietet außerdem nützliche Tipps und Erklärungen zur Buchhaltung, damit du deine Finanzen ganz einfach im Griff hast. Wenn du also auf der Suche nach einem zuverlässigen Geschäftskonto mit Buchhaltungsfunktionen bist, ist Finom ideal für dich.
Kontist
Kontist ist eine Bank, die sich auf Freiberufler, Selbstständige und kleine Unternehmen konzentriert. Eröffne ein Konto in nur 10 Minuten und erhalte Zugang zu deutscher IBAN, Mastercard Debit Business und Virtual Mastercard. Verbinde das Kontist Geschäftskonto mit lexoffice oder sevDesk für eine automatisierte Buchhaltung, bei der alle Bankdaten in Echtzeit in das Buchhaltungssystem übertragen werden.
Kontist bietet auch einen Steuerservice an – so kannst du alle deine Finanz- und Buchhaltungsbedürfnisse an einem Ort abdecken. Mit der intuitiven mobilen App war es noch nie so einfach, den Überblick über deine Finanzen zu behalten – beginne noch heute mit Kontist und übernimm die Kontrolle über deine Finanzen!
Revolut
Revolut ist die perfekte Lösung für Unternehmen, die ihr Ausgabenmanagement rationalisieren wollen. Mit den integrierten Zahlungs- und Buchhaltungssystemen kannst du deine Finanzen in Echtzeit im Blick behalten. Du kannst sowohl Bankkonten (Spar- und Kreditkarten) als auch Neobank-Konten verknüpfen, um vollautomatische Buchungen mit Beschreibungen und Belegen zu erhalten.
Mit der mobilen App kannst du deine Ausgaben schnell und einfach überwachen und hast gleichzeitig die Flexibilität, mehr als 150 Personen auf einmal umzusiedeln. Außerdem hast du Zugang zu zuverlässiger Software wie Xero, QuickBooks und Sage für eine genaue und aktuelle Buchhaltung.
Holvi
Bist du ein Unternehmen und suchst ein Geschäftskonto mit Buchhaltungsfunktionen? Holvi ist eine innovative Banklösung, mit der du Zeit und Geld sparen kannst. Es bietet kostenlose Geschäftskonten, Mastercards und automatisierte Finanzmanagement-Tools für die Buchhaltung.
Mit Holvi erhältst du ein digitales, sicheres und einfach zu bedienendes All-in-One-System für die Online-Buchhaltung, Rechnungsstellung und Ausgabenverwaltung. Übernimm mit Holvi noch heute die Kontrolle über deine Finanzen!
Im Überblick: Geschäftskonto mit Buchhaltung
Wenn du ein Unternehmen führst, musst du in der Lage sein, jederzeit einen Überblick über deine Finanzen zu haben. Da kann ein Geschäftskonto mit Buchhaltung sehr nützlich sein, denn damit werden alle deine Transaktionen digital abgewickelt, so dass du den Zahlungsverkehr immer leicht nachverfolgen kannst.
Zu den wichtigsten Diensten gehören das Speichern von Rechnungen oder die Erstellung von Steuerdokumenten, Unterkonten und Berichten. Außerdem kommen ständig neue Funktionen hinzu.
Verbindung zwischen Buchhaltungssoftware und Konto
Wenn du schon eine eigene Buchhaltungssoftware hast, kannst du sie mit deinem Geschäftskonto verknüpfen. Das hat den Vorteil, dass der Umsatz für die Steuererklärung automatisch erfasst wird und auf Wunsch externe Nutzer wie Mitarbeiter oder Steuerberater auf die Daten zugreifen können. Außerdem kannst du deine finanziellen Daten über API an das Finanzamt übermitteln.
Funktionen von Geschäftskonten mit Buchhaltung
Eine Buchhaltungssoftware, die mit deinem Geschäftskonto verbunden ist, kann viele Prozesse für dich automatisieren. Du kannst unter anderem Rechnungen digital speichern, Einnahmen und Ausgaben kategorisieren oder dir die Umsatz-, Gewerbe- und Einkommenssteuer berechnen lassen.
Vorteile und Nachteile der Business-Lösung
Ein Geschäftskonto mit Buchhaltung hat Vor- und Nachteile. Die wichtigsten Vorteile sind, dass viele Funktionen mit einem Blick verwaltet werden können und mehrere Finanzprozesse, wie z. B. die Berechnung von Steuersätzen, automatisiert werden.
Die Nachteile sind jedoch, dass möglicherweise höhere Kontogebühren anfallen und mehrere Mitarbeiter Zugang zu sensiblen Daten haben.
Belege scannen mit der Buchhaltungssoftware
Rechnungsquittungen lassen sich leicht einscannen und in eine Buchhaltungssoftware importieren, so dass du einen besseren Überblick über deine Geschäftsausgaben hast. Zudem sind digitale Quittungen in vielen Ländern, auch in Deutschland, rechtsgültig. Außerdem verfügen Banken über interne Systeme, die digitale Quittungen automatisch authentifizieren und archivieren können.
Kriterien für das Geschäftskonto mit Buchhaltung
Kosten
Vergleiche die Konditionen von verschiedenen Banken und achte darauf, was im Preis inbegriffen ist. Nicht jeder braucht zum Beispiel mehrere Unterkonten oder eine Kreditkarte.
Filialbank oder Direktbank
Du solltest dich entscheiden, ob eine Filialbank oder eine Direktbank zu deinem Unternehmen passt. Eine Filialbank bietet zwar einen Vor-Ort-Service an, aber das ist oft mit Gebühren verbunden. Eine Direktbank hat keine Filialen, dafür einen umfassenden Online-Service.
Reports
Überlege, ob du Berichte über deine Finanzen benötigst oder ob du bereits eine eigene Software dafür hast.
Schnittstellen zu anderer Software
Bei der Auswahl eines Geschäftskontos mit Buchhaltung ist es wichtig, die Kompatibilität mit der vorhandenen Buchhaltungssoftware zu berücksichtigen. Viele Banken bieten eine direkte Integrationen mit gängigen Buchhaltungssoftwarepaketen an, so dass es einfach ist, Daten zu importieren und die Finanzen im Auge zu behalten.
Bei einigen Banken kannst du aber auch ein Geschäftskonto eröffnen, das über zusätzliche Funktionen für Unternehmen verfügt. Mit so einem Konto kannst du z. B. Rechnungen erstellen und Steuern berechnen.
Unterkonten
Ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Auswahl eines Geschäftskontos mit Buchhaltung ist die Anzahl der möglichen Unterkonten.
Unternehmen müssen oft mehrere Konten für verschiedene Zwecke einrichten, z. B. für die Gehaltsabrechnung, Steuern und Investitionen.
Einige Banken bieten Geschäftskonten mit einer unbegrenzten Anzahl von Unterkonten an, während andere für jedes zusätzliche Konto einen Aufpreis verlangen.
Online Banking und App
Mit Online-Banking können Unternehmen ihre Finanzen auch online verwalten. Achte beim Vergleich von Geschäftskonten mit Buchhaltung darauf, welche Arten von digitalen Tools das Online-Banking beinhaltet.
Buchungen
Vergleiche bei den einzelnen Banken die Ein- und Auszahlungsrichtlinien für Buchungen, bevor du ein Geschäftskonto mit Buchhaltungsfunktionen in Anspruch nimmst.
Bargeld Einzahlen und Auszahlen
Nicht alle Banken bieten kostenlose Bareinzahlungen und -abhebungen an, daher ist es wichtig, dass du dich über die anfallenden Gebühren informierst, die mit dem Geschäftskonto verbunden sind.
Rechnungsstellung im Business Konto
Kein Unternehmen kommt ohne Rechnungsstellung aus. Ein Geschäftskonto mit Buchhaltung kann dir die Rechnungsstellung erheblich erleichtern. Viele Geschäftskonten, die Buchhaltungsfunktionen haben, bieten Vorlagen an, die bereits alle gesetzlich vorgeschriebenen Angaben enthalten. Du kannst sogar die Daten deiner Kunden in der Kontaktdatenbank speichern. So musst du sie nicht für jede Rechnung neu eingeben.
Das Businesskonto und die Steuer
Die Buchhaltungsfunktionen eines Geschäftskontos kann die Steuererklärung vereinfachen. Du kannst deinem Steuerberater Zugang zu deinen Daten gewähren oder deine Unterkonten für Steuerrücklagen sortieren.
Häufig gestellte Fragen und Antworten zum Geschäftskonto mit Buchhaltung
Was kostet ein Geschäftskonto mit Buchhaltung?
Die Kosten für ein Geschäftskonto mit Buchhaltung hängen von den Konditionen der Banken ab.
Welche Bank bietet ein Konto mit Buchhaltungssoftware an?
N26, comdirect und DKB sind einige der Banken, die Geschäftskonten mit Buchhaltungssoftware anbieten.
Kann ich bestehende Software mit meinem Geschäftskonto verbinden?
Ja, viele Buchhaltungssoftwares bieten Schnittstellen für die Verknüpfung deines Geschäftskontos an.
Fazit
Ein Geschäftskonto mit Buchhaltung ist eine gute Möglichkeit, alle deine geschäftlichen Finanzen an einem zentralen Ort zusammenzufassen. Außerdem bieten viele Banken besondere Vorteile für Unternehmen an, die ihre Konten konsolidieren.